На прошлой неделе стало известно об окончании расследования следственным управлением при УВД Тольятти уголовного дела в отношении директора ООО «Фират-Трейд» и ООО «ВолгаСтройМеталл» Игоря САВЕЛЬЕВА. Он обвиняется в незаконном получении кредитов и легализации незаконно полученных денежных средств. Трем банкам — ОАО «Альфа-Банк», ОАО КБ «РБР» и ОАО «НТВ» — он нанес ущерб на сумму 24,4 млн. р. Одно и то же оборудование Савельев заложил сразу в нескольких банках.
Фирмы Игоря Савельева занимались производством и продажей металлоконструкций, пластиковых окон, а также торговлей строительными материалами. В сентябре 2008 г. он подал заявку на оформление кредита в ОАО «Национальный торговый банк» (НТБ). При этом он представил перечень документов, подтверждающих, что ООО «Фират-Трейд» — платежеспособное предприятие. Савельеву удалось заключить кредитный договор с ОАО «НТБ» на сумму 1,8 млн. р. на приобретение оборудования и модернизацию производства. Сроком возврата был определен сентябрь 2010 г. с начислением процентов за пользование кредитной линией в размере 17% годовых. ООО «Фират-Трейд» должно было заключить договор с ООО «Армо-Пласт» на приобретение газовой отопительной установки для обогрева помещения. Имущество должно было быть передано банку в качестве залога по кредиту. Однако деньги, принадлежащие банку, были потрачены на другие нужды. |  | С расчетного счета ООО «Фират-Трейд» Игорь Савельев перечислил деньги на счет ООО «Армо-Пласт» якобы за строительные материалы. В ООО «Армо-Пласт» учредителем и директором является его знакомый Юрий Голосовкер. В этот же день с расчетного счета ООО «Армо-Пласт» по указанию Савельева Голосовкер перечислил на расчетный счет ООО «ВолгаСтройПрофиль» 1,5 млн. р и 300 тыс. р. в ООО «ВолгаСтройМеталл». В этих фирмах учредителем и руководителем является сам Игорь Савельев. Далее деньги со счета ООО «ВолгаСтройМеталл» были переведены в ОАО «Альфа-банк» для погашения ранее взятого кредита. Сумма, переведенная на счет ООО «ВолгаСтройПрофиль», была потрачена на коммерческую деятельность предприятия. Как было установлено следствием, Игорь Савельев несколько раз закладывал одно и то же оборудование в разных банках, таким образом им были оформлены кредиты в ОАО КБ «РБР», ОАО «Альфа-Банк», ОАО «БИНБАНК». С КБ «РБР» был заключен договор об открытии кредитной линии в размере 10,5 млн. р., с «Альфа-Банком» — 10 млн. р. При оформлении кредита в дополнительном офисе «Тольяттинский» филиала «Самарский» ОАО «Альфа-Банк» Савельев лично представил необходимый пакет документов от компаний ООО СКП «ВолгаСтройМеталл» и ООО «ВолгаСтройПрофиль». Когда Игорь Савельев перестал вовремя платить по кредиту, специалистами «Альфа-Банка» было выдвинуто требование о необходимости оформления дополнительного залога. | | Во время встречи Игорь Савельев гарантировал, что он погасит просроченный кредит, однако на самом деле он вообще прекратил делать выплаты и стал ограничивать сотрудников банка в проверке залога на территории своей производственной базы. В октябре 2008 г. ОАО «Альфа-Банк» выиграло арбитражные суды в отношении фирм Игоря Савельева. Были получены исполнительные листы, службой судебных приставов был наложен арест на часть имущества фирм. Савельев в свою очередь сообщил, что часть имущества на момент оформления залога ему уже не принадлежала, т. к. была продана. О такой «мелочи» он просто забыл сообщить во время оформления займа в банке. В доказательство были предъявлены копии договоров с компаниями ООО «Феникс-Инжиниринг» и ООО «Контур-Сервис», куда было продано оборудование. В ноябре 2008 г. были вынесены определения суда Ленинского р-на г. Самары о наложении ареста на имущество, принадлежащее Савельеву и его супруге. Во время следствия бизнесмен полностью признал свою вину и обещал возместить причиненный ущерб, заявив, что у него действительно имеется оборудование, указанное в кредитных договорах. Однако на балансе его организаций оно не значится. Также он отметил, что при оформлении кредитов в банках никто документов на оборудование у него не требовал. Савельев также признался, что предоставлял при оформлении кредитов банкам ложные сведения. |
