Захотели денег

Ксения Бахтина

Два ответа

С началом 2010 г. вступило в силу положение закона о материнском (семейном) капитале, обусловленное тем, что прошло три года с момента рождения детей — первых обладателей сертификатов. Теперь открылись возможности для его использования.

Как известно, законодатель ограничил возможности свободного распоряжения материнским (семейным) капиталом. Его можно использовать лишь по трем направлениям: на улучшение жилищных условий, на образование детей (матери) и на увеличение накопительной части пенсии. При этом на руки деньги с сертификата получить практически невозможно. Основные условия для приема заявления о распоряжении средствами материнского капитала: целевой характер (например, предоставление кредита), наличие соответствующего договора и безналичное перечисление средств на счет кредитного учреждения, продавца недвижимости или образовательной организации. Но изобретательные люди и здесь пытаются найти лазейки. Связаны они с обналичиванием денежных средств сертификата.

Так, например, в тольяттинской газете «Презент» (№7 от 25.01.10) размещено строчное объявление следующего содержания: «Помощь в ипотеке, реализации сертификатов (мат. капитал, молодая семья)». На остановках общественного транспорта по ул. Тополиной в Автозаводском р-не Тольятти были расклеены объявления с более конкретным текстом: «Выкуп и реализация сертификатов (молодая семья, материнский капитал)». На отрывных листочках объявления имеется акцентирующая фраза «Выкуп сертификатов». В этих объявлениях указаны только номера мобильных телефонов, название фирмы. Телефон офиса и имя контактного лица отсутствуют.

На телефонный звонок по одному из указанных номеров на вопрос: «Можно ли осуществить получение денег наличными?» — был получен ответ: «Да, конечно». Однако после того, как по этому же номеру позвонил журналист и представился корреспондентом «Хронографа», на тот же вопрос по следовало лаконичное «Нет, мы этим не занимаемся». Подобная реакция повторилась во всех случаях по найденным объявлениям. В этой связи в ходе проведения журналистского расследования была выбрана тактика двойного созвона. Сначала по указанному телефону журналист обращался под видом потенциального клиента. Затем он совершал повторный звонок, представившись уже официально.

Схема обналички

Автор опубликованного объявления в «Презенте», возможно, причастен к агентству недвижимости (АН) ООО «Жилищный кодекс». По данным ЕГРЮЛ, единственным учредителем и директором ООО «Жилищный кодекс» является Андрей Полукариков (дата внесения записи в ЕГРЮЛ — 19 декабря 2007 г.). По указанному в объявлении номеру телефона ответила женщина, представившаяся Мариной Харитоновой. Она назвалась сотрудницей АН «Жилищный кодекс». На вопрос о возможности монетизации сертификата в ходе телефонного разговора она сообщила, что это возможно. При этом клиенту якобы должно достаться только 50% от его стоимости наличными, а остальное — агентству.

На вопрос, законно ли это, она ответила: «Все абсолютно законно, мы ведь агентство недвижимости». Эту услугу агентство якобы могло оказать по генеральной доверенности.

В ходе журналистского расследования также удалось выяснить, что одно из уличных объявлений в Тольятти с предложением о выкупе сертификатов может иметь отношение к АН ООО «Базис Капитал», единственным учредителем и директором которого, по данным ЕГРЮЛ, является Ирина Базалийская (дата внесения записи в ЕГРЮЛ -10 января 2007 г.). Сотрудница агентства по сотовому телефону, указанному в объявлении, на вопрос человека, представившегося потенциальным клиентом, пояснила: «В основном клиентов интересует выкуп сертификатов. Услуга эта стоит 20 тыс. р., деньги вы получаете на руки, всю сумму полностью. Все законно».

Тольяттинское ООО «Магис», единственным учредителем и директором которого, по данным ЕГРЮЛ, является Александр Мельчиков (дата внесения записи в ЕГРЮЛ — 12 апреля 2005 г.) также, скорее всего, причастно к появлению уличных объявлений с текстом следующего содержания: «Недвижимость, сертификат». Здесь предлагают приобрести дешевый деревенский дом по сертификату и под него обналичить часть маткапитала (170-190 тыс. р.). Об этом сотрудник фирмы, назвавшийся Игорем Тутаевым, сообщил по телефону человеку, представившемуся потенциальным клиентом. По словам Тутаева, фирма якобы три года по такому же принципу работает с сертификатами «Молодая семья». «В официальных документах я могу как продавец указать любую сумму. В итоге вы получите домик и 190 тыс. р. на руки», — пояснил он по телефону.

Механизм обналички такой: некое агентство недвижимости подбирает на сумму капитала жилье, чаще у родственников владельца материнского сертификата. А он в это время обращается в Пенсионный фонд за деньгами якобы для улучшения жилищных условий. Средства идут на счет агентства. Но сделка оформляется только на бумаге. Никто реально ничего не покупает. И тут же обратная продажа. Агентство забирает свою долю, а остальное отдает владельцу сертификата.

Риск остаться ни с чем

Как сообщила корреспонденту «Хронографа» эксперт рынка недвижимости представитель АН ООО «Орион» Ольга Андреева, схемы обналичивания 50x50, а также 30x70 — это наиболее распространенные на рынке сертификатов. В силу незаконности самой операции обналичивания сертификата велика вероятность обмана. «Я слышала, что есть в таких фирмах люди, которые обманывают и не возвращают деньги клиентам», — отметила Андреева. Хотя поводом для создания схем обналички могли стать сами держатели этих сертификатов. Такого мнения, например, придерживается сотрудница АН ООО «РаКурс» Лариса Ануфриева: «Это незаконные махинации, которые существуют благодаря тому, что они востребованы. Владельцы сертификатов сами интересуются возможностью выкупа у них сертификатов». В ответе на официальный запрос «Хронографа» руководители подразделений Пенсионного фонда (ПФ) в Тольятти ответили, что законных схем, по которым происходило бы обналичивание сертификатов, не существует. Не предусмотрено и посредничество в вопросах, связанных с реализацией сертификатов. Но закон предусматривает возможность, когда вместо обладателя сертификата действует его законный представитель по генеральной доверенности, заверенной нотариусом. По сведениям руководства ПФ, до сих пор не было случаев, когда по доверенности действовали посторонние лица или представители фирм.

В ответе на официальный запрос «Хронографа» в прокуратурах Центрального и Автозаводского р-нов Тольятти сообщили, что по вопросам мошенничества с сертификатами «Материнский капитал» и «Молодая семья» информации к ним не поступало.

Можно предположить, что данная система «монетизации» уже получила распространение не только в Тольятти, но и в Самаре, и надзорному органу вскоре придется обратить пристальное внимание на то, что происходит на черном рынке сертификатов.

"Хронограф" будет следить за развитием событий.

Комментарии

Александр РОККЕЛЬ, управляющий отделением ПФ РФ по Самарской обл.

- Федеральный закон не содержит такого понятия, как «обналичивание средств материнского капитала». Получение владельцем сертификата наличных денег законом не предусмотрено. Любые схемы обналичивания средств маткапитала являются незаконными. При этом владелец сертификата, который соглашается принять участие в предлагаемой в объявлениях схеме, идет на совершение противоправного акта и может быть признан соучастником незаконных действий.

Александр МАЙОРОВ, директор ГУ «Управление ПФ РФ в Центральном р-не г. Тольятти и Ставропольском р-не Самарской обл.»

- Тема, поднятая «Хронографом» по отслеживанию фактов недобросовестности фирм по обналичиванию средств материнского (семейного) капитала, к компетенции территориальных органов Пенсионного фонда РФ не относится. Но тема очень важная. Мы намерены перенаправить информацию, полученную от вас, по поводу указанных действий с сертификатами на материнский капитал в правоохранительные органы, прокуратуру, чтобы они приняли меры. Ведь если проходимцы появились в Тольятти, то это уже говорит о том, что тенденция пойдет по всей губернии.

Андрей ПОЛУКАРИКОВ, учредитель и директор АН ООО «Жилищный кодекс»

- ООО «Жилищный кодекс» и его сотрудники не оказывают услуги по обналичиванию финансовых средств с сертификатов. С технологиями обналичивания, если они существуют, мы не знакомы и на практике с ситуациями по этой теме не сталкивались. В штате фирмы Харитоновой Марины нет. Она работала в 2008-2009 гг., а затем была уволена. Объявление в газете «Презент» она разместила по своей личной инициативе. Никто из нашей фирмы, в т.ч. я, ее не уполномочивал его размещать. Об объявлении мы узнали из вашего письма. Оказывает ли действительно Харитонова услуги по обналичиванию сертификатов, ни я, ни кто-либо из наших сотрудников не знает. То, что Харитонова в разговорах с людьми ссылается на нашу фирму и сообщает им, что 50% от сумм сертификата агентство берет себе за услуги, просто возмущает. Видимо, ссылки на «Жилищный кодекс» ей нужны для внушения доверия людям. Жалею, что пришлось отвечать газете «Хронограф» по таким нелепым обстоятельствам.

Мария АНДРЕЯШИНА, директор АН ООО «Максимум»

- Я как юрист считаю, что обналичивание материнского капитала — это явная афера. К тому же родители в данном случае действуют не только рискуя, но и не в интересах детей. А материнский сертификат дается именно для того, чтобы использовать его на благо детей.

Александр МЕЛЬНИКОВ, учредитель и директор АН ООО «Магис»

- Я сертификатами не занимаюсь. Человек, который повесил на домах объявления, уже года полтора у нас не работает. Иногда он лишь звонит по каким-то вопросам. Но уже он не мой сотрудник. Он сам, видимо, занимается сертификатами. Не знаю, почему он указал, что работает от нашей фирмы. На самом деле он не имеет никакого отношения к агентству «Магис».

Ирина БАЗАЛИЙСКАЯ, директор и учредитель ООО «Базис-Капитал»

- Нет, мы не обналичиваем, а помогаем с помощью сертификата и других средств, имеющихся в наличии, купить недвижимость.