Ушли с деньгами

Георгий Кизельгур

Списали и продали

«Кедр-С» был образован в 2010 г. и занимался оптовой торговлей моторным топливом, включая авиационный бензин. Уставный капитал минимально возможный — 10 тыс. р. Единственным учредителем ЕГРЮЛ с мая 2011 г. называет Людмилу Радченко, директором до введения конкурсного производства был Иван Смирнов.

В марте 2015 г. в Арбитражный суд Самарской обл. обратилось московское ООО «ЭйДжи-Ойл» и потребовало признать «Кедр-С» банкротом. Денежные требования «ЭйДжи-Ойл» превышали 17 млн р. В ноябре 2015 г. «Кедр-С» был признан несостоятельным, в отношении него в рамках дела №А55-5804/2015 было открыто конкурсное производство.

Конкурсным управляющим был составлен реестр, в котором требования кредиторов первой и второй очереди отсутствовали, а в третью была включена сумма в размере около 600 млн р. Причем бывший руководитель «Кедр-С» Иван Смирнов был привлечен к субсидиарной ответственности в размере около 655 млн р.

Такое происходит отнюдь не каждый раз. Конкурсный управляющий, в частности, ссылался на то, что Смирнов нарушил обязанность как контролирующего должника лица по принятию решения об обращении в суд с заявлением о банкротстве в установленный срок — не позднее 31 января 2015 г. Эта дата была мотивирована рядом обстоятельств.

В материалах суда отмечено, что имущества и нематериальных активов было выявлено на сумму чуть больше 2 млн р. При этом на регистрационном учете за «Кедр-С» числились девять автомототранспортных средств. При этом собранием кредиторов в ноябре 2017 г. было принято решение списать самоходную технику.

Для оценки финансово-экономического состояния «Кедр-С» был проанализирован период с 31 декабря 2011 г. по 31 декабря 2014 г. По большинству негативных значений коэффициентов сделан вывод о том, что в течение всего этого времени предприятие не обладало достаточной платежеспособностью по обязательствам. У «Кедр-С» было недостаточно имущества для покрытия всех обязательств. Величина чистых активов была отмечена на уровне меньше размера уставного капитала, что не отвечает нормативным требованиям.

Был сделан вывод о том, что предприятие полностью зависело от сторонних источников финансирования, не обладало собственными оборотными средствами. Его деятельность велась за счет заемных средств. При этом они не были обеспечены имуществом.

В 2014 г., как отмечено в суде, «Кедр-С» продал основные средства, принимавшие непосредственное участие в производственном процессе, и фактически прекратил свою хозяйственную деятельность. Конкурсный управляющий указывал также на то, что были установлены и признаки преднамеренного банкротства.

Кредитная история

Стоит обратить отдельное внимание на отношения между «Кедр-С» и АО «БМ-Банк». На официальном сайте АО «БМ-Банк» указано: «Единственным акционером 8 февраля 2016 г. было принято решение о реорганизации ОАО «Банк Москвы» с последующим переименованием в АО «БМ-Банк» (http:// www. bm-bank.ru/).

Из шести объектов, переданных «Кедр-С» в залог АО «БМ-Банк» по кредитному договору №38-177/15/ 2014-13-КР от 28 июня 2013  г. только один, как указано в материалах суда, остался в собственности должника в результате обеспечительных мер в виде наложения ареста на имущество. Остальные объекты, числящиеся в залоге у АО «БМ-Банк», первоначально были перезаложены в другом банке — ОАО «АктивКапитал-Банк», а в дальнейшем сменили собственника.

Находившийся в собственности «Кедр-С» офис в Самаре снят с учета 16 февраля 2015 г., непосредственно перед подачей «ЭйДжи-Ойл» заявления о признании предприятия банкротом.

По кредитному договору от 28 июня 2013 г. для «Кедр-С» была открыта кредитная линия на 290 млн р. В этот же день с «Кедр-С» был заключен договор поручительства №38-177/17/196-13-П/194. По нему предприятие поручилось в полном объеме за третье лицо -ООО «Промстройинвест» по кредитному договору. В рамках этого договора была открыта кредитная линия на 370 млн р.

Таким образом, 28 июня 2013 г. «Кедр-С» взял на себя обязательства на общую сумму 660 млн р. При этом сумма стоимости всех его активов по балансу на 30 июня 2013 г. составляла около 548 млн р., а краткосрочная кредиторская задолженность — около 366 млн р., что и отметил суд. Если исходить из этой информации, то с заключением кредитного договора и договора поручительства у «Кедр-С» возникли обязательства, необеспеченные имуществом.

Остались без удовлетворения

Можно задаться вопросами о том, имел ли возможность банк отслеживать (и если да, то почему не отследил) процесс смены собственников имущества «Кедр-С», всегда ли банк проверял информацию о клиентах и каким образом, во что могло обойтись благоприятное решение вопроса по кредиту и поручительству.

Многое становится ясным, если вспомнить об особенностях работы «Банка Москвы», созданного при бывшем мэре Москвы Юрии Лужкове. Одним из идеологов проекта считали советника мэра Андрея Бородина. Он и стал первым президентом банка, а также председателем его правления и крупным акционером.

Эксперты считали одной из особенностей деятельности банка обслуживание бизнеса близких к его руководству и владельцам людей. В т.ч. супруги Юрия Лужкова Елены Батуриной. Позже оказалось, что много вопросов можно задать и по кредитной политике учреждения.

24 октября 2011 г. портал «РИА Новости» сообщал: «20 декабря (2010 г. – Прим. ред.) стало известно, что Главное следственное управление при ГУВД Москвы возбудило уголовное дело в отношении неустановленных лиц из числа сотрудников Банка Москвы... 4 мая (2011 г. –Прим. ред.) Тверской суд выдал санкцию на заочный арест Андрея Бородина... Бородин объявлен в международный розыск».

С отставкой в 2010 г. Юрия Лужкова «Банк Москвы», очевидно, терял многое. Обвинения в хищении чужого имущества с использованием служебного положения были предъявлены не только Бородину. Также было объявлено о начале санации (финансового оздоровления) «Банка Москвы».

«РИА Новости» при этом сообщало: «Группа ВТБ консолидировала 80,57% акций Банка Москвы в рамках процедуры его финансового оздоровления». Тот же источник указывал на многомиллиардные убытки учреждения, возникшие по причине «досоздания резервов под проблемные ссуды, выданные компаниям, связанным с бывшим руководством Банка Москвы».

Что касается «Кедр-С», то денежные средства от реализации конкурсной массы были направлены на погашение текущих расходов. Требования кредиторов, включенные в реестр, по причине недостаточности имущества, остались без удовлетворения.

Иван Смирнов, по данным сайта «Журнал «Упрощенка», в настоящее время является соучредителем ООО «Русь-1» (г. Похвистнево Самарской обл.).

"Хронограф" будет следить за развитием событий.