Попрощайтесь с деньгами

ИА «Центр-Инфо»

Председатель-уголовник

22 марта на официальном сайте прокуратуры Самарской обл. была раскрыта информация о многочисленных нарушениях закона в деятельности КПК «Строительно-сберегательная касса». Проверка проводилась прокуратурой г. Тольятти на предмет соблюдения законодательства в сфере кредитования.

Прокуратура указала на то, что в КПК реестр членов кооператива ведется ненадлежащим образом, «внутренние нормативные документы не отвечают требованиям законодательства и содержат нормы, противоречащие закону». Однако больше всего настораживает следующая информация, приведенная надзорным органом. «В настоящее время организованной контрольной проверкой Центрального банка РФ выявлено, что длительное время в нарушение требований закона должность председателя правления КПК «Строительно-сберегательная касса» занимало лицо, имеющее неснятую (непогашенную) судимость за преступление в сфере экономики», — сообщили в прокуратуре.

Согласно данным ЕГРЮЛ, на территории Самарской обл. зарегистрирован только один КПК с названием «Строительно-сберегательная касса». По сведениям из реестра ФНС, председателем правления указанного кооператива является Любовь Калинина. Записи в ЕГРЮЛ свидетельствуют о том, что Калинина числится в этой должности с момента создания КПК в 2015 г.

Адрес регистрации «Строительно-сберегательной кассы» — г. Тольятти, ул. Мира, 92. Ранее этот же адрес прописки имел КПК «Касса взаимопомощи», в котором Калинина работала председателем. В 2018 г. председателем правления «Кассы взаимопомощи» был записан некто Радмир Шайхалиев, после чего финансовая организация сменила место регистрации на г. Октябрьск Республики Башкортостан.

В выписках из ЕГРЮЛ также можно узнать, что помимо двух КПК Калинина имеет отношение к ряду других фирм, формально не связанных с финансово-кредитной деятельностью. В качестве примера можно взять одну из таких — ООО «Океан». Компания с нулевой отчетностью, заявленные виды деятельности -«Переработка и консервирование рыбы», «Добыча и обогащение бурого угля». На практике, скорее всего, такие юрлица, записанные на Калинину, могли бы быть задействованы в схемах вывода средств из потребительских кооперативов.

Кооперативный спрут

Необходимо пояснить, что на сайте КПК «Строительно-сберегательная касса» размещены несколько адресов присутствия кооператива на территории Тольятти. Место регистрации «Строительно-сберегательной кассы» на ул. Мира, 92, совпадает с офисом КПК. В Автозаводском р-не кооператив принимает клиентов на ул. Автостроителей, 596. По этому же адресу зарегистрирован КПК «Строительная сберегательная касса» (ССК), председателем правления которого является Анастасия Горшкова. Если читатель не заметил, названия КПК отличаются написанием первых слов «Строительно» и «Строительная», а также отсутствием дефиса в последнем случае. Стоит добавить, что Горшкова не ограничивается присутствием в ССК. Там же, на Автостроителей, 59, зарегистрирован потребительский кооператив «Пенсионная сберегательная касса», в котором Горшкова также занимает должность председателя правления.

Использование одних и тех же офисов, схожесть названий КПК до степени смешения позволяет прийти к выводу, что конечными стейкхолдерами этих кооперативов выступают одни и те же лица. Соответственно, нельзя исключать того, что нарушения, выявленные проверкой прокуратуры в «Строительно-сберегательной кассе», можно проецировать на весь пул описанных выше организаций. На- пример, привлечение к работе в КПК в качестве председателя правления человека с непогашенной судимостью, о чем говорилось выше. «При этом в Банк России была представлена справка об отсутствии судимости, имеющая признаки подделки», — подчеркнули в прокуратуре. «По факту представления недостоверных данных в отношении кооператива и его руководителя Центробанком РФ составлены административные протоколы по ст. 19.7.3 КоАП РФ, в ГУ МВД России по Самарской обл. направлены материалы по факту использования заведомо подложного документа», -заключили сотрудники прокуратуры. В данном случае требуются разъяснения по поводу квалификации деяний, ведь если в Банк России была представлена поддельная справка об отсутствии судимости, тогда уместно говорить о признаках уголовного деяния.

Опыт не учит

Редакция ОАЕ «Хронограф» направила запрос соответствующего содержания начальнику ГУ МВД России по Самарской обл. Александру Винникову. Был получен ответ за подписью начальника отдела информации и общественных связей (ОИОС) ГУ МВД Сергея Гольдштейна, который сообщил, что «в отношении КПК, указанного в запросе 26 марта 2019 г., сотрудниками УМВД России по г. Тольятти проводится проверка на наличие признаков состава преступления, в порядке ст.ст. 144-145 УПУ РФ. По окончании проверки будет принято процессуальное решение».

Надо сказать, что Самарская обл. и Тольятти в частности имеет богатую историю взаимоотношений граждан со всевозможными кооперативами и прочими финансовыми операторами небанковского сектора.

В качестве примера можно привести прецедент с КПК «Семейный капитал». По информации открытых источников, в 2018 г. УМВД России по г. Тольятти занималось расследованием уголовного дела о мошенничестве, совершенном организованной группой, связанной с «Семейным капиталом».

Более ранние примеры — прием денег у населения потребительским обществом «Регион 63» с последующим прекращением выплат, деятельность ООО «Россо» (см. «Хронограф» №3 (447) от 4.02.13), история заемщиков фирмы ООО «Онега» (см. «Хронограф» №31 (430) от 17.09.12).

Отдельную известность получила группа лиц, имевших отношение к деятельности ООО «ХимТехТранс», ЗАО «Норд Вест», ООО «РБС-Девелопмент», также занимавшихся привлечением средств граждан. По неофициальной информации руководители и учредители указанных фирм, так же как и в случае со «Строительно-сберегательной кассой», до прихода в бизнес имели серьезные проблемы с законом (см. «Хронограф» №35 (522) от 5.11.14).

Несмотря на богатый негативный опыт, КПК продолжают себя комфортно чувствовать в Самарской обл. На фоне сообщений прокуратуры, на телевидении продолжается трансляция рекламных роликов «Строительно-сберегательной кассы», в которых гражданам сообщается о преимуществах размещения денежных средств в КПК. В свете выявленных прокуратурой и ЦБ РФ нарушений есть основания полагать, что продолжение деятельности КПК может создавать риск того, что доверчивые граждане в итоге могут лишиться своих денежных средств.

Комментарии

Сергей ГОЛЬДШТЕЙН, начальник ОИОС ГУ МВД России по Самарской обл.

- Чем закончилось расследование уголовного дела, связанного с КПК «Семейный капитал»? Какие еще уголовные дела были возбуждены по фактам деятельности на территории Самарской обл. кредитных кооперативов и иных организаций, занимавшихся привлечением денежных средств населения?

- Два уголовных дела, возбужденных в следственной части по расследованию организованной преступной деятельности Следственного управления МВД России по г. Самаре и в следственной части по расследованию организованной преступной деятельности Следственного управления МВД России по г. Тольятти по факту мошенничества, совершенного сотрудниками одного из коммерческих потребительских кооперативов, направлены в Следственный департамент МВД России для дальнейшего расследования.