Сладкие обещания

Егор Кошеров

Заманить любыми средствами

ООО «РБС-Девелопмент», видимо, для более активного привлечения вкладчиков предлагает разнообразные подарки тем, кто решится принести свои средства. Кроме того, РБС-Девелопмент находит в себе силы делать достаточно громкие заявления. Так, на сайте организации сообщается: «Компания «РБС-Девелопмент» работает на рынке микрофинансирования с 2001 г. Это надежный финансовый партнер для малого бизнеса и физических лиц... Финансовый анализ компании РБС показал, что в 2014 г. спрос на услугу вырос на 63% относительно аналогичного периода 2013 г. Тогда же количество клиентов, размещающих свои сбережения на счетах РБС выросло на 38%... Любое физическое лицо заключает договор с финансовой организацией, открывается лицевой счет, по которому в любом банке страны наши клиенты по предъявлению паспорта могут получить проценты. В результате, где бы вы ни находились, у вас есть возможность получить ежемесячные выплаты по программе. Удобно и то, что при прекращении договора вы можете позвонить по телефону горячей линии и закрыть договор без личного присутствия. После этого в течение 10 дней в любом банке вы получите свои деньги».

Прямо говоря, очень лестные обещания. «В любом банке страны», «закрыть договор без личного присутствия», «спрос на услугу вырос на 63%» — набор таких фраз, наверное, действительно способен вскружить голову не слишком разборчивому и притязательному потенциальному кредитору РБС-Девелопмент. При этом компания утверждает, будто она то ли управляет некой недвижимостью, то ли может ее построить, то ли и то и другое. Т.е. высокие проценты, которые РБС-Девелопмент обещает кредиторам, объясняются тем, что собранные средства якобы вкладываются в недвижимость.

Видимо, для придания этим словам налета правдивости и для пущей убедительности РБС-Девелопмент разместило на своем сайте фрагмент некоего письма. Судя по всему, пунктуация и орфография были сохранены: «Аналитики предлагают в строящеюся недвижимость на конец года многие инвестора заработали на разнице между входом и выходом более 150%. Но для кого они советуют. Что бы играть не этом рынке надо иметь не только деньги но и соответствующие знания, опыт, быть специалистом на рыке недвижимости. ... Обратился в компанию которая занимается — девелопмент Данные компании не работают с физюрлицами. Но многие вышли со своими финансовыми услугами на рынок.

Договор называется целевой займа, к которому приложено вся документация- объект куда направляется средства и что мне гарантировано при банкротстве и что самое удобное мне не нужно в случае форс мажора идти в суд или ждать раздела активов данной компании. А с этими документами я иду к застройщику где мои метры в общей массе и я их могу продать или передать но в любом случаи я не только получаю свои деньги но могу и пополнить свой бюджет. Так что не ленитесь если вы хотите не только сохранить но и приумножить придется постараться и тогда все будет хорошо». Уже сама грамотность написания этого письма должна была вызвать серьезные впечатления у его читателей. Что уж говорить об обещанных доходах?

Поменяли вывески

Несмотря на внешнюю убедительность, уже сегодня, совершенно не боясь ошибиться, можно с уверенностью предполагать, чем это все закончится. И для этого даже не нужно приводить сравнения с печально известным МММ. Достаточно вспомнить о том, чем занимались в недавнем прошлом те, кто имеет отношение к РБС-Девелопмент.

К сожалению, на сайте этой компании в разделе «Документы» не представилось возможным найти информацию о свидетельствах или выписках. Но, если заказать выписку из ЕГРЮЛ, можно узнать, что генеральным директором и единственным учредителем ООО «РБС-Девелопмент» с 25 декабря 2013 г. является Алексей Сатаров. Также из выписки можно узнать, что основными и дополнительными видами деятельности этой компании являются: финансовое посредничество, не включенное в другие группировки; прочее денежное посредничество; предоставление займов промышленности; предоставление денежных ссуд под залог недвижимого имущества; консультирование по вопросам финансового посредничества. Причем все эти виды деятельности компания ведет с 29 мая 2014 г. Стоит обратить внимание, что среди видов деятельности, которые может вести РБС-Девелопмент, нет тех, что касаются строительства. Да и само ООО «РБС-Девелопмент» ранее, еще до июня 2014 г., называлось ООО «Фудимэкс» и занималось в Москве оптовой торговлей мясом, мясом птицы, продуктами и консервами из мяса и мяса птицы. Интересно, когда и где РБС-Девелопмент успело получить опыт работы в сфере микрофинансирования? Видимо, делая такие заявления, люди из РБС-Девелопмент как будто проговариваются о чем-то ином, о каких-то других компаниях, где они имели честь работать.

Что же касается прошлого и связей Алексея Сатарова, то стоит напомнить, как в начале 2013 г. в Тольятти начала активную работу новая финансовая компания под названием ООО «Россо» (см. «Хронограф» № 3 (447) от 4.02.13). Тогда люди, связанные с «Россо», предпочитали действовать под информационной легендой о том, что средства, принятые от граждан под высокие проценты, якобы пойдут на развитие энергосберегающих технологий. Так вот директором и единственным учредителем этого ООО «Россо» был все тот же Алексей Сатаров. Сегодня найти следы «Россо» достаточно сложно, как, наверное, и деньги, которые доверчивые граждане принесли этой компании.

При этом были все основания полагать, что в информационных сводках правоохранительных органов некто Алексей Викторович Сатаров 1978 г.р. в 2005 г. проходил по делу по ст. 228 УК РФ за незаконную реализацию наркотического вещества — героина. Возможно, это просто полный тезка директора ООО «Россо». Но возможно, что и нет. Но у людей, имевших отношение к ООО «Россо», просматривались связи с другими проектами, нацеленными на сбор денег с населения. Причем такой проект, как «Норд Вест», так же как и РБС-Девелопмент, позиционировался как инвестиционно-строительная компания.

Тень Новиковой-Марицашвили

Директором ЗАО «Норд Вест», а также такой компании, как ООО «ХимТехТранс» (ХТТ), была Ольга Сандеева. «Норд Вест» был единственным собственником ХТТ. На этом фоне весьма примечательна информация о судебном деле №5-537/2012, которое было рассмотрено мировым судьей судебного участка № 16 Самарской обл. Жанной Якишиной.

Лицом, в отношении которого велось производство по этому делу, оказалась Сандаева Ольга Николаевна. Человек именно с такими ФИО является директором ХТТ и «Норд Веста».

Ольге Сандаевой вменялось нарушение ст. 6.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Эта статья — «Употребление наркотических средств или психотропных веществ без назначения врача». Постановление о назначении административного наказания было вынесено 3 июля 2012 г. Единственным акционером и директором «Норд Веста» до Сандеевой была Любовь Новикова, судя по всему известная как Любовь Марицашвили. Знающие люди приписывают лидерство в таких компаниях, как «Норд Вест», ХТТ, «Россо» и РБС-Девелопмент, а также связи в ООО «Удобно-Сбережения» именно Новиковой-Марицашвили. Якобы именно она разрабатывает все схемы работы подобных организаций. В такие выводы с легкостью верится. И вот почему: Любовь Марицашвили была осуждена на 7,5 года за мошенничество.

3 июня 2008 г. на официальном сайте МВД России по этому поводу появилось информационное сообщение: «Следственный комитет при МВД России сообщает, что обвинительным приговором завершилось рассмотрение Автозаводским судом г. Тольятти уголовного дела по обвинению Любови Марицашвили и Дмитрия Чепкасова в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации («Мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере»). Расследование проводилось следственным управлением при УВД по Автозаводскому р-ну г. Тольятти.

В ходе предварительного следствия установлено, что в 2004 г. Марицашвили и Чепкасов организовали в г. Тольятти имущественно-потребительский кооператив «Квартирный вопрос» и ООО «Кванта Плюс». Хорошо организованная рекламная кампания информировала население о том, что ИПК «Квартирный вопрос» предоставляет льготные ссуды для улучшения жилищных условий, а также принимает денежные вклады под высокие проценты. Агентство «Кванта Плюс» в свою очередь оказывало все необходимые риелторские услуги, вплоть до консультаций юриста. При этом сообщалось, что своей деятельностью обе конторы занимаются совершенно бесплатно. Всего было заключено 90 договоров, по которым кооператив получил свыше 2 млн р.

От действий Марицашвили и Чепкасова пострадали и жители г. Ижевска, где под вывеской имущественного потребительского кооператива «Виконт» криминальная парочка занималась аналогичной деятельностью. По данным следствия, организатором преступления выступала Любовь Марицашвили, имеющая два высших образования — юридическое и экономическое. Дмитрий Чепкасов являлся простым исполнителем. Автозаводский суд г. Тольятти, рассмотрев собранные по делу доказательства, согласился с мнением следствия и приговорил мошенников к семи с половиной годам колонии общего режима», — говорится в сообщении.

Не правда ли, деятельность, которой занималась Новикова-Марицашвили, очень похожа на ту, которую сегодня ведет РБС-Девелопмент? Однако странно, что Новикова-Марицашвили, судя по всему, либо вообще не отбывала наказание, либо умудрилась освободиться досрочно. Ведь семь с половиной лет ее срока должны были окончиться только ближе к концу 2016 г. Значит, кто-то очень сильно постарался, чтобы Новикова-Марицашвили не отвлекалась надолго от работ по созданию разнообразных инвестиционных кооперативов и микрофинансовых организаций. Несложно догадаться, что этот кто-то должен носить, как принято говорить, «большие погоны».

Но следы того же «Норд-Веста» и ХТТ сегодня можно обнаружить, пожалуй, лишь в судах, где те, кто доверил этим компаниям средства, пытаются их все-таки вернуть. Поэтому и итоги «деятельности» ООО «РБС-Девелопмент» Алексея Сатарова предсказать не очень сложно. Даже если формально Любовь Новикова-Марицашвили не имеет отношения к этой организации, ее дело, похоже, живет и процветает.

"Хронограф" будет следить за развитием событий.