Почти месяц назад, И июня, госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) раскрыла сведения о ходе конкурсного производства в отношении ОАО «Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития» (МВКБ). АСВ выявило ущерб в размере почти 1,3 млрд р., который, скорее всего, стал результатом хищений, совершенных в банке в течение нескольких недель, предшествовавших отзыву у него лицензии. Первое заявление в полицию было подано конкурсным управляющим МВКБ еще в феврале т. г., второе — в мае. Однако правоохранителям, по всей видимости, что-то мешает ускорить установление подозреваемых, среди которых вполне может оказаться и экс-бенефициар МВКБ Владимир ЧЕКМАРЕВ. Пока даже уголовные дела возбуждаются со скрипом.
Конкурсный управляющий МВКБ в лице АСВ сообщил, что с момента признания банка несостоятельным (банкротом) в декабре 2013 г. и до 30 апреля 2014 г. списание и реализация имущества кредитного учреждения не проводились. Инвентаризация имущества МВКБ по состоянию на дату открытия конкурсного производства была завершена 12 мая. Балансовая стоимость нереализованного имущества (активов) банка по состоянию на 1 мая составила 6,154 млрд р. Из них ценные бумаги потянули на 760 млн р., основные средства — на 633,5 млн р. Кредитов предприятиям и организациям (в т. ч. договоров уступки прав требования) на балансе содержится на сумму 3,2 млрд р., кредитов физическим лицам — на 1,284 млрд р. Оценку активов АСВ не проводило. По итогам инвентаризации АСВ обнаружило огромную недостачу в размере 1,126 млрд р. Агентство заявило об организации работы по взысканию ссудной задолженности. По состоянию на 1 мая в судебные органы конкурсным управляющим МВКБ было предъявлено 26 исков о взыскании задолженности на общую сумму 2,208 млрд р. Но эта мера пока не утешает кредиторов банка. В полном объеме был удовлетворен всего 1 иск на сумму 9,79 млн р., частично удовлетворили 2 иска на общую сумму 8,67 млн р. Остальные иски пока находятся на рассмотрении. Параллельно было возбуждено 17 исполнительных производств на общую сумму 242,79 млн р. Всего по состоянию на 1 мая установлены требования 2554 кредиторов в размере 5,525 млрд р., в т. ч. 1364 кредиторов первой очереди на общую сумму 3,561 млрд р. |  | 
Теперь о выявленных нарушениях. АСВ обнаружило совершенные сделки, имеющие признаки предпочтительного удовлетворения требований отдельных кредиторов. Скорее всего, речь идет о выводе средств МВКБ в пользу московских партнеров Владимира Чекмарева (см. «Хронограф» № 38 (482) от 18.11.13). В настоящее время конкурсным управляющим определяется правовая позиция по оспариванию таких сделок, а также проводится сбор доказательной базы для обращения в судебные органы. Самое важное, что 17 февраля 2014 г. АСВ направило в Управление «Ф» ГУЭБиПК МВД России заявление о преступлении, совершенном клиентами и сотрудниками МВКБ незадолго до отзыва у него лицензии. Из заявления следует, что в результате фиктивных операций были неправомерно сформированы обязательства МВКБ более чем перед 750 физическими лицами общим размером 385,575 млн р. и $474 тыс. «Проверку по данному факту проводит ГУ МВД России по Самарской обл.», — уведомил конкурсный управляющий. А 20 мая 2014 г. АСВ направило заявление уже в УЭБиПК ГУ МВД России по Самарской обл. В заявлении сообщается о преступлении, совершенном сотрудниками МВКБ по факту недостачи наличных денежных средств в кассе банка в размере 240,083 млн р. и внесения в электронную базу данных МВКБ фиктивных записей о получении клиентами банка денежных средств в размере 1,044 млрд р. Общая сумма ущерба, как следует из заявления, составила почти 1,285 млрд р. По данному факту ГУ МВД России по Самарской обл. также инициировало проведение проверки. С целью уточнить, как продвигается работа по обращениям АСВ, редакция Областного аналитического еженедельника (ОАЕ) «Хронограф» подготовила запрос на имя начальника ГУ МВД России по Самарской обл. Юрия Стерликова (на фото). | | Ожидалось, что за четыре месяца, прошедшие с момента поступления первого заявления, в ГУ МВД могли бы не только провести проверку и возбудить уголовное дело, но даже могли бы установить подозреваемых, которым могло быть предъявлено обвинение. Ведь по большому счету круг подозреваемых не такой уж широкий. Достаточно обратить внимание на действия топ-менеджмента МВКБ в сентябре-ноябре 2013 г., чтобы сделать вполне определенные выводы о его роли в причинении ущерба банку. Однако ответ полиции вновь оказался скупым и сухим. Возникло ощущение, что правоохранители вовсе не заинтересованы в том, чтобы о преступлениях, совершенных в МВКБ, знала общественность. А ведь во многом от общественного контроля зависит то, как скоро виновные в крахе банка сядут на скамью подсудимых. Да и среди пострадавших — тысячи граждан. «3.06.2014 СЧ по РОПД СУ УМВД России по г. Самаре возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту незаконности финансовых операций, выявленных в ходе деятельности временной администрации одного из банков Самарской обл., — сообщил начальник отдела информации и общественных связей ГУ МВД России по Самарской обл. Сергей Гольдштейн. -В настоящее время следствие по данному уголовному делу ведет отдел по расследованию преступлений, совершенных на территории Ленинского р-на СУ УМВД России по г. Самаре». Помимо скудности информации (в полиции даже не назвали банк, который являлся предметом запроса) удивляет и одна из статей, по которым было возбуждено дело. Ч. 3 ст. 30 УК РФ — это всего лишь покушение на преступление, которое не было доведено до конца. Спрашивается, как же не было доведено, если из МВКБ исчезли сотни миллионов? Ч. 4 ст. 159 УК РФ также вызывает вопросы, т.к. это мошенничество в особо крупном размере. А хищений, совершенных организованной группой сотрудников банка, в особо крупном размере разве не было? Если полиция продолжит медлить, то виновные в том, что тысячи клиентов МВКБ остались без своих средств, так и будут разгуливать на свободе. |
