23 января в прокуратуру Тольятти для утверждения обвинительного заключения было направлено уголовное дело в отношении директора тольяттинского филиала ООО «СК «Оранта» Юлии КРУГЛОВОЙ. По информации следствия, она якобы присвоила деньги компании в размере 14,4 млн. р. Кругловой предъявлено обвинение по трем статьям Уголовного кодекса: «Присвоение или растрата», «Легализация денежных средств, полученных незаконным путем» и «Злоупотребление полномочиями».
По данным следствия, в 2007 г. Юлия Круглова как директор филиала «Оранта-Тольятти» заключила договор страхования имущества с одним из тольяттинских предприятий на сумму более 722 млн. р. При заключении сделок размер страховой премии рассчитывается исходя из тарифной ставки в размере 1% от общей суммы. Получается, что Круглова должна была получить за оформление сделки 7,2 млн. р. Директор филиала указала в договоре размер страховой премии 3%, т.е. 21,66 млн. р. При этом в головной офис ООО «СК «Оранта» поступила копия поддельного договора с указанием страховой премии в размере 1%. Деньги она распределила, предположительно, следующим образом: за 7,2 млн. р. отчиталась перед руководством центрального офиса, а оставшуюся сумму в размере 14,4 млн. р. присвоила. Поскольку эти средства находились на счету филиала «Оранта-Тольятти», Юлия Круглова разработала схему по обналичиванию. В июне 2007 г. при ее участии неустановленными следствием лицами было учреждено ООО «Картель», не ведущее никакой коммерческой деятельности. Фирма была оформлена на безработного Андрея Иглина. Круглова заключила агентский договор, по которому ООО «Картель» выступало посредником при страховании «Оранта-Тольятти» имущества предприятия. Якобы за эти услуги на расчетный счет ООО «Картель» поступило 3,6 млн. р. |  | 
По аналогичному сценарию с фирмой ООО «Шарм» Юлия Круглова от имени «Оранта-Тольятти» заключила договор на оказание консалтинговых услуг. В результате почти 706 тыс. р. со счета «Оранты» в ЗАО КБ «ФИА-БАНК» были переведены в ООО «Потенциалбанк», где был открыт счет ООО «Шарм». Еще одна фирма, ООО «Паритет», была зарегистрирована на ничего не подозревающего о своей коммерческой деятельности Вадима Горбунова. Юлия Круглова оформила договор между «Оранта-Тольятти» и ООО «Паритет» якобы на проведение семинара, в результате чего со счетов страховой компании было переведено еще 480 тыс. р. С фирмой-однодневкой ООО «Эдельвейс» Юлия Круглова заключила договор на выполнение работ по ремонту в дополнительных офисах ООО «СК «Оранта», расположенных в Ульяновске и Димитровграде. Данная сделка обошлась страховой компании в 149,7 тыс. р. При непосредственном участии Юлии Кругловой было учреждено ООО «Венера», также не ведущее никакой деятельности. Она якобы составила и подписала фиктивный договор на выполнение работ на производство и размещение рекламы. На эти цели в ООО «Венера» было перечислено 450 тыс. р. В августе 2007 г. директором регионального отделения «Оранта-Поволжье» была назначена Надежда Вехова. Тогда же головной офис запросил копию договора с предприятием. | | Как оказалось, в оригинале договора была указана тарифная ставка 3%. Как пояснила во время следствия Надежда Вехова, убытки ООО «СК «Оранта» заключаются в переплате по договору перестрахования вышеуказанного договора. Страховая компания выставляла претензионные письма в адрес всех фирм, с которыми были заключены договоры в связи с невыполнением по ним работ и услуг, но все письма вернулись с пометкой «адресат не существует». Как следует из материалов дела, заключение страхового договора на 722 млн. р. для Кругловой было далеко не единственным. Так, в декабре 2006 г. Юлия Круглова заключила договор добровольного медицинского страхования между «Оранта-Тольятти» и страхователем ООО «Форус». Страховая премия по договору составила 1 млн. р. После чего неустановленное следствием лицо изготовило поддельное письмо от имени генерального директора ООО «Форус» с требованием о расторжении договора и перечислении 1 млн. р. на расчетный счет ООО «Европа» в Санкт-Петербурге. При этом Круглова вынесла распоряжение о производстве выплаты. В ходе следствия выяснилось, что перечисленные на расчетные счета подставных фирм средства с использованием банковских чеков были сняты наличными Ириной Лях, поддерживающей дружеские отношения с Юлией Кругловой. Во время следствия Юлия Круглова заявила о своей невиновности и отказалась от дачи подробных показаний. Возможно, она надеется на снисхождение суда, поскольку у нее четверо несовершеннолетних детей. На момент возбуждения уголовного дела Круглова работала директором филиала ООО «СК «Паритет-СК». |
