В конце августа ГСУ при ГУВД по Самарской обл. завершило расследование уголовного дела в отношении Светланы НАГИМОВОЙ, Ольги МАКСИМОВОЙ, Александры ФУРМАНОВОЙ и Ирины ЛЮБИМОВОЙ. Они якобы незаконно оформляли кредиты в ОАО «Россельхозбанк» на ведение личного подсобного хозяйства. Получать займы им помогал главный экономист отдела кредитования малых форм банка Андрей КУЧЕРОВ, но ему удалось избежать уголовной ответственности. За год своей деятельности четыре женщины получили от банка почти 6 млн. р.
По данным следствия, всего в период с 6 мая по 25 августа 2006 г. Светланой Нагимовой в составе организованной группы было получено в виде кредитов Россельхозбанка 5700000 р. Представитель потерпевшей стороны Михаил Корытин — ведущий юрисконсульт Самарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» — во время следствия рассказал, что были заключены кредитные договоры на ведение личного подсобного хозяйства более двадцати заемщиков. Служба безопасности банка установила, что по кредитным договорам несколько месяцев выплаты производила Светлана Нагимова, но потом погашать займы она перестала. Нагимова была приглашена в службу безопасности банка, где пояснила, что кредиты она оформляла при непосредственном участии некого Андрея Христофорова, который снабжал ее документами. При этом часть денег он якобы забирал себе, а остальное она брала для развития своего строительного бизнеса. Как пояснила Нагимова, в дальнейшем Христофоров скрылся и на связь с ней не выходит, но она обещала погашение задолженности за всех заемщиков. Однако этого сделано не было, в результате представители ОАО «Россельхозбанк» обратились в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела. |  | В ходе расследования выяснилась схема увода средств. Светлана Нагимова вместе с остальными подозреваемыми якобы подыскивала граждан, имеющих регистрацию на территории Самарской обл. в сельской местности. За минимальное вознаграждение — от 2 до 5 тыс. р. -они якобы предлагали им на свое имя оформить кредит в Самарском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» на ведение личного подсобного хозяйства. Для получения кредита в ОАО «Россельхозбанк» на ведение личного подсобного хозяйства кроме личных документов необходимо представить справку из администрации сельских поселений, свидетельство о государственной регистрации на земельные участки. В дальнейшем выяснилось, что многие документы, кроме паспортов и пенсионных удостоверений, оказались поддельными, включая штампы, печати и подписи глав сельских поселений. Подготовленный пакет документов отправлялся в филиал ОАО «Россельхозбанк». Во время следствия Светлана Нагимова не стала скрывать, что у них был контакт с уже бывшим главным экономистом отдела кредитования малых форм Андреем Кучеровым. Он оформлял выдачу кредита в кратчайшие сроки. После подписания всех необходимых кредитных документов сотрудники банка выдавали кредит на сумму 300 000 р. на ведение личного подсобного хозяйства. Кстати, сам Андрей Кучеров заявил, что ничего не знал о деятельности указанных женщин. Весной 2006 г. он познакомился с Андреем Христофоровым, который якобы просил его ускорить оформление одного из потребительских кредитов. | | Христофоров привозил ему документы, необходимые для оформления кредита. После того как в банке были оформлены все бумаги и принято решение о выдаче кредита, Кучеров звонил Христофорову, говорил, что заемщик и поручители могут приходить в банк. На следующий день приходили заемщики с поручителями. На входе у охраны они спрашивали его по имени, т. к. он фактически один занимался оформлением кредитов. Они подписывали договоры, после чего заемщик получал деньги в кассе банка. О том, что сведения в документах не соответствуют действительности, он, оказывается, не знал. Во время расследования данного уголовного дела Светлана Нагимова лишь отчасти признала свою вину. По ее словам, все кредиты она оформляла исключительно для Христофорова и была уверена, что он будет погашать все займы. Стоит сказать, что это не первый сюжет с криминальным оттенком, где фигурируют менеджеры Самарского филиала ОАО «Россельхозбанк». Бывший сотрудник этого кредитного учреждения Олег Кулькин был задержан за получение взятки 270 тыс. р. 27-летнего начальника отдела финансового мониторинга Олега Кулькина задержали 26 мая 2008 г. в 15.40 около дома на ул. Волжской. Мужчина получил деньги от частного предпринимателя из Нефтегорского р-на. В Россельхозбанке Кулькин работал недавно. Он курировал направление финансового мониторинга. Должностные обязанности Кулькина состояли в выявлении операций с денежными средствами, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем. Денежное вознаграждение в крупном размере банкир получил за снятие ограничения по движению денежных средств по расчетному счету. Банкир был задержан на месте преступления — в собственной машине в момент передачи ему денег. |
