На прошлой неделе по результатам прокурорской проверки деятельности потребительского общества «Возрождение 63» было возбуждено уголовное дело по факту незаконной банковской деятельности. Также был выявлен ряд нарушений требований законодательства о потребительской кооперации. Не исключено, что в дальнейшем могут появиться уголовные дела и по другим статьям.
О готовящейся проверке потребительского общества (ПО) «Возрождение 63» стало известно в конце марта т. г. Это было связано с произошедшим зимой крахом бизнес-клуба «Рубин», действовавшего по образцу финансовых «пирамид» 1990-х гг. Первым работой «Возрождения 63» озаботилось Главное управление Центробанка РФ по Самарской обл. Позже деятельностью «Возрождения 63» заинтересовалась и прокуратура. Проверка проводилась во второй половине апреля прокуратурой г. Тольятти (см. «Хронограф» №18-19 (233-234) от 12.05.08). Уже тогда источники «Хронографа», близкие к ситуации, предполагали, что по результатам проверки могут быть возбуждены уголовные дела против владельцев и руководителей общества сразу по нескольким статьям. По словам источника «Хронографа» в налоговой инспекции, за 2007 г. «Возрождение 63» сдало нулевой баланс. По мнению же экспертов, прибыль общества в 2007 г. могла составить не менее $1 млн. В самом «Возрождении 63», по словам источника, свою позицию обосновали тем, что являются организацией «благотворительной, борющейся за повышение уровня благосостояния населения страны». |  | При этом с 1 мая 2008 г. общество приостановило выплаты своим вкладчикам. Такие действия руководство «Возрождения 63» объясняло тем, что в конце апреля к ним поступили заявления 138 пайщиков с просьбой вернуть вклады на общую сумму 38 млн. р., что немедленно привело к обращению многих из них в прокуратуру. 20 мая на сайте прокуратуры Самарской обл. www.prokuror.samara.ru появилось сообщение о возбуждении уголовного дела против председателя «Возрождения 63» Татьяны Игнатьевой по фактам незаконной банковской деятельности. В нем было сказано: «Прокуратурой Самарской обл. в связи с многочисленными публикациями в средствах массовой информации о деятельности ПО «Возрождение 63» организована проверка деятельности указанного юридического лица. В ходе проверки, проведенной по поручению прокуратуры области прокуратурой г. Тольятти с привлечением специалистов ГУ ЦБ РФ по Самарской обл., установлено, что в работе ПО «Возрождение 63» имеются признаки незаконной банковской деятельности, сопряженной с извлечением дохода в особо крупном размере. Материал прокурорской проверки направлен в УВД г. о. Тольятти, 16.05.08 в отношении председателя ПО «Возрождение 63» Игнатьевой Т. А. возбуждено уголовное дело по п. «б» ч. 2 ст. 172 Уголовного кодекса РФ (незаконная банковская деятельность)». | | Претензии ЦБ и прокуратуры вызвали операции, носящие характер банковских, — привлечение средств граждан на определенный срок и под определенный процент, размещение их от своего имени и за свой счет среди потенциально неограниченного круга заемщиков — физических лиц, для проведения которых необходима банковская лицензия, а также использование вывески «Народный банк». Согласно заключению ГУ ЦБ, в 2007 г. ПО «Возрождение» получило за счет банковских операций доход в размере около 20 млн. р. Также были вскрыты нарушения требований законодательства о потребительской кооперации, ущемляющие права пайщиков на получение полной и достоверной информации о деятельности общества и на получение доходов в виде кооперативных выплат. Впрочем, источник, близкий к ситуации, утверждает, что незаконной банковской деятельностью дело может и не ограничиться. «Возрождение» могут обвинить также в мошенничестве и неуплате налогов, — говорит он. — Но правоохранительные органы не хотят этого делать, пока есть возможность добиться возврата средств вкладчиков». Тот же источник добавляет, что проверки прокуратуры вскоре заденут не только «Возрождение 63». По его словам, в ближайшем будущем по инициативе Генеральной прокуратуры РФ будут проведены проверки и других организаций, деятельность которых носит характер финансовых «пирамид». "Хронограф" будет следить за развитием событий. |
