Пинегин и Ко

ИА «Центр-Инфо»

Дойная корова

По данным ЕГРЮЛ, до признания «Доступного жилья» банкротом в фирме была запущена процедура ликвидации. Ликвидатором назначен Александр Михно. До этого генеральным директором фирмы числился Дмитрий Лютенко. Он же к сегодняшнему дню остался единственным собственником компании. Между тем есть основания полагать, что предбанкротного состояния организация достигла в то время, когда «Доступным жильем» владел Юрий Пинегин. Судя по финансовой отчетности, «Доступное жилье» в 2013 г. существенно нарастило объем привлеченных кредитов. К январю 2014 г. сумма долговых обязательств фирмы достигла 269 млн р. по отношению к 16 тыс. р. годом ранее. В декабре 2015 г. компания признана банкротом.

14 апреля 2016 г. с заявлением о вступлении в дело о банкротстве обратился конкурсный управляющий АО «ТУСАРБАНК» в лице ГК «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Представители АСВ утверждают, что «Доступное жилье» задолжало ТУСАРБАНКу более 213 млн р. по непогашенному кредиту. Примечательно и то, что ТУСАРБАНК принимал участие в кредитовании других компаний, связанных с бизнесом Пинегина. Взаимоотношения с банком выстраивались в таком же контексте, как и в случае с «Доступным жильем».

К примеру, в конце осени 2015 г. по инициативе ТУСАРБАНКа было возбуждено дело о банкротстве ООО УК «Лига Чемпионов», директором которого выступал давний бизнес-партнер Пинегина Дмитрий Кабанов. История формирования задолженности со стороны ООО УК «Лига Чемпионов» перед ТУСАРБАНКом началась 20 декабря 2013 г. Сторонами был заключен договор о предоставлении кредитной линии с лимитом задолженности в размере 30 млн р. сроком по 19 декабря 2014 г., т.е. на один год под 17%. Позже было заключено несколько дополнительных соглашений к кредитному договору, в т.ч. продлевался срок предоставления кредита. Однако, как можно догадаться, в итоге «Лига Чемпионов» так и не исполнила в полном объеме своих обязательств перед ТУСАРБАНКом. Причем той же осенью 2015 г. было возбуждено дело о банкротстве самого ТУСАРБАНКа.

Бизнес Пинегиных

Для понимания того, куда могла бы уйти сумма, полученная от ТУСАРБАНКа в рамках кредитной линии, необходимо ознакомиться с материалами арбитражного дела №А55-27533/2014, возбужденного по исковому заявлению ООО «ЛСК-Монолит». Эта компания хорошо известна в Тольятти и, по сути, является визитной карточкой бизнеса семьи Пинегиных. Именно «ЛСК-Монолит» участвовал в реализации печально известного проекта Пинегина «Ладья Благополучия» (см. «Хронограф» №18 (505) от 2.06.14). До недавнего времени Пинегин занимал должность директора «ЛСК-Монолит», а в качестве собственника фирмы была вписана его супруга Оксана Пинегина.

«ЛСК-Монолит» вознамерился через суд взыскать с «Лиги Чемпионов» 49,74 млн р. Представители «ЛСК-Монолит» жаловалось на неисполнение перед ним условий договора подряда. Это заявление было подано в суд 20 ноября 2014 г., ровно за 30 дней до дня, когда «Лига Чемпионов» должна была бы погасить кредит перед ТУСАРБАНКом. В итоге, как уже известно, «Лига Чемпионов» добилась от банка продления срока договора еще на год — до декабря 2015 г. После этого между «ЛСК-Монолитом» и «Лигой Чемпионов» конфликт был исчерпан.

Указанные обстоятельства могут служить примером того, каким образом была налажена схема вывода заемных денежных средств. В продолжение темы стоит рассказать о том, что Дмитрий Кабанов работал директором ООО «Фортуна Плюс», зарегистрированного в с. Тимофеевка Ставропольского р-на, там же, где прописан «ЛСК-Монолит». В 2015 г. в отношении «Фортуны Плюс» была запущена процедура ликвидации. Ликвидатором назначен тот же Михно, который проводил ликвидационные процедуры в «Доступном жилье».

При этом Михно можно считать корпоративной фигурой, задействованной в ликвидации нескольких фирм, так или иначе связанных с Пинегиным. В 2015 г. Михно приступил к ликвидации еще одной фирмы, зарегистрированной в Тимофеевке. На этот раз речь идет об ООО «Строй-Комфорт Плюс», собственником которой, по данным ЕГРЮЛ, является Петр Хрипунов.

«Строй-Комфорт Плюс», также как и «ЛСК-Монолит», был задействован в реализации проекта «Ладья благополучия». Кроме того, есть факты, подтверждающие прямую связь «Строй-Комфорт Плюс» с «Доступным жильем». В частности, в 2013 г. «Строй-Комфорт Плюс» вошел в число победителей конкурса «Благотворитель года» по версии ГБФ «Фонд Тольятти».

Награду получал Дмитрий Лютенко, заявленный как представитель «Строй-Комфорт Плюс». Т.е. Лютенко, будучи формально владельцем «Доступного жилья», представлял интересы «Строй-Комфорт Плюс».

На заметку АСВ

Привлекает внимание совпадение дат начала ликвидации «Доступного жилья», «Фортуны Плюс» и «Строй-Комфорт Плюс». При этом, по сведениям, раскрытым арбитражным судом, «Строй-Комфорт Плюс» признан банкротом, конкурсным управляющим назначен все тот же Денис Катков. И что, наверное, уже неудивительно, в дело в качестве кредитора пытается войти ТУСАРБАНК, заявивший, что «Строй-Комфорт Плюс» должен банку 262 млн р.

Как уже отмечалось, ТУСАРБАНК сам был признан банкротом. При отзыве лицензии осенью 2015 г. Центральный банк России дал следующие пояснения: «АО «ТУСАРБАНК» проводило высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, АО «ТУСАРБАНК» не исполняло обязательства перед вкладчиками. Кроме того, выполнение АО «ТУСАРБАНК» требования надзорного органа о формировании резервов на возможные потери, соразмерных принятым рискам, привело к критическому снижению нормативов достаточности собственных средств (капитала)».

Ко времени, когда были запущены разбирательства с участием ТУСАРБАНКа, Юрий Пинегин успел покинуть состав учредителей и «ЛСК-Монолита», и «Доступного жилья». В 2014 г. было образовано ООО СК «Загородный микрорайон», в котором Пинегин стал единственным собственником и директором. Таким образом, Пинегин формально дистанцировался от происходящих судебных процессов. В отличие от Хрипунова и Кабанова. Из документов федерального суда известно, что ТУСАРБАНК «обратился в суд с иском к ответчикам ООО «Строй-Комфорт Плюс», Хрипунову П.К., Кабанову Д.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, договорам поручительства и обращение взыскания на заложенное имущество, просил взыскать солидарно с ответчиков сумму задолженности по кредитному договору на открытие кредитной линии... от 3 мая 2012 г. в размере 70,5 млн р.». Также банк попросил обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ООО «Строй-Комфорт Плюс».

Тем не менее приведенные выше факты дают основания полагать, что именно фирмы Пинегина или компании, косвенно связанные с его бизнесом, активно помогали дельцам из ТУСАРБАНКа выводить деньги. Соответственно, при расследовании причин доведения ТУСАРБАНКа до банкротства специалистам из АСВ необходимо уделить деятельности Пинегина особое внимание.