Банк платит дважды

Татьяна Федорова

ООО «Профит» через Арбитражный суд Самарской обл. взыскало с ЗАО «Тусарбанк» 41 млн. р. вексельной суммы, а также 527 тыс. р. в счет процентов и 527 тыс. р. неустойки. Спорные векселя были выданы руководителем Тольяттинского филиала ЗАО «Тусарбанк» Ириной Счастливенко на имя ООО «ТНК-Регион» 17 апреля 2008 г. Чтобы купить векселя, ООО «ТНК-регион» оформило кредит в этом же банке на сумму 46 млн.р. Всего было приобретено 8 векселей. Когда 22 июля прошлого года пришло время погашения, в банк поступило на оплату три векселя от ООО «ПотенциалБанк». Через два дня еще пять векселей было передано от ООО «Профит».

ЗАО «Тусарбанк» взяло ценные бумаги для анализа. По результатам исследования векселей было принято решение оплатить их лицу, указанному в индоссаментах (надпись на векселе о его владельце) в качестве законного держателя. В результате деньги в сумме 41 млн.р. были перечислены на счет ООО «ТНК-Регион». В этот же день эта сумма была снята банком со счета ООО «ТНК-Регион» и переведена в счет погашения кредита.

ООО «Профит» направило письмо банку с предложением немедленно в день надлежащего предъявления оплатить векселя. Эти ценные бумаги были приобретены у ЗАО «Полимер Авто», которое в свою очередь купило их у ООО «ТНК-Регион». Поскольку денег ООО «Профит» так и не дождалось, последовало обращение в арбитражный суд и в правоохранительные органы с просьбой возбудить уголовное дело по факту неоплаты векселей.

В ходе арбитражного процесса представители ООО «ТНК-Регион» подтвердили, что спорные векселя были переданы последующему векселедержателю с бланковым индоссаментом и дальнейшая судьба бумаг им неизвестна. Запись в векселях об оплате в пользу ООО «ТНК-Регион» никто из их фирмы не выполнял, требований об оплате не предъявляли. После перечисления на их счет 41 млн.р. оплатили свой кредитный долг перед ЗАО «Тусарбанк».

Как пояснил представитель банка в ходе арбитражного процесса, векселя содержали именные индоссаменты первого держателя -ООО «ТНК-Регион», они не были зачеркнуты и не содержали никаких оговорок. Это было подтверждено нотариально, а также копиями векселей, представленными на обозрение суду. Арбитражный суд первой и второй инстанции вынес решение о том, что банк должен оплатить ООО «Профит» всю требуемую сумму. Юристы ООО «Тусарбанк» обратились с жалобой в кассационную инстанцию арбитражного суда в Казани.

При новом рассмотрении были учтены все сомнительные моменты и принято решение отправить дело на новое рассмотрение в Самарский арбитражный суд. Первой инстанции было рекомендовано проверить порядок и основания передачи прав по векселям от ООО «ТНК-Регион» к ЗАО «ПолимерАвто», которые впоследствии были переданы ООО «Профит» по договорам купли-продажи с обязательной последующей покупкой ценных бумаг того же выпуска и на тех же условиях.

Кроме того, в ходе нового процесса должны быть исследованы подлинники векселей, которые на данный момент находятся в материалах уголовного дела № 08034641, возбужденного 1 ноября 2008 г. СУ при УВД по г. Тольятти в отношении директора ООО «Тусарбанк» Ирины Счастливенко.

8 октября 2008 г. спорные векселя, выданные ЗАО «Тусарбанком», были изъяты для проведения предварительного расследования. Поскольку уголовное дело еще не завершилось, то бумаги не могут быть приобщены к делу. В деле были представлены копии векселей, имеющие различия. Например, на документе, представленном ООО «Профит», стоят индоссаменты, тогда как нотариально заверенные копии ценных бумаг, представленные банком, содержат именные индоссаменты на имя ООО «ТНК-Регион». В итоге было вынесено постановление об отмене решений двух первых инстанций и отправке дела на новое рассмотрение.

Руководитель тольяттинского филиала «Тусарбанк» Ирина Счастливенко официально отказалась от комментариев, сославшись на то, что сначала в этой ситуации должны разобраться компетентные органы.

"Хронограф" будет следить за развитием событий.