4 декабря ООО «Самарское молоко» начало взыскивать с ООО «Капитал» сумму неосновательного обогащения свыше 30 млн р. В деле также участвует ООО «КБ «Эл банк». Именно «Эл банк» в свое время мог довести «Самарское молоко» до состояния конкурсного производства. Банк Анатолия ВОЛОШИНА (на фото) не раз заключал кредитные договоры с сельхозпредприятиями Самарской обл., которые в дальнейшем втягивались в процедуру банкротства. На этом фоне возникали опасения, что это могло напоминать некую схему вывода из банка денег под видом вложений в село. Подобные сделки невозможно осуществлять без привлечения финансовых посредников. Остается лишь понять, какая роль отводилась ООО «Капитал».
На 4 декабря 2015 г. в Арбитражном суде Самарской обл. намечено судебное разбирательство по исковому заявлению компании «Самарское молоко» к фирме «Капитал». Истец требует взыскать с «Капитала» 33,765 млн р., в т. ч. 30 млн р. — неосновательное обогащение и 3,7 млн р. — проценты за пользование чужими денежными средствами. К участию в деле в качестве иных лиц привлечены АО «БКС — Инвестиционный Банк» и тольяттинское ООО «КБ «Эл банк» Анатолия Волошина. Примечательно участие в данном судебном разбирательстве именно «Эл банка», у которого с компанией «Самарское молоко» есть своя история взаимоотношений. «Самарское молоко» было создано в мае 2010 г. и занималось выращиванием зерновых и зернобобовых культур. Решением Арбитражного суда Самарской обл. от 26 ноября 2014 г. «Самарское молоко» было признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство. |  | 
Впоследствии конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением о признании недействительным договора об ипотеке от 28 февраля 2014 г., заключенного между «Самарским молоком» и «Эл банком», с применением соответствующих последствий. Судом было установлено, что между «Самарским молоком» и «Эл банком» были заключены кредитные договоры на следующих условиях: кредитный договор от 27 декабря 2013 г. — сумма кредита 13 млн р., срок возврата кредита 26 декабря 2014 г.; кредитный договор от 30 декабря 2013 г. — сумма кредита 17 млн р., срок возврата 30 декабря 2014 г. Целью обоих кредитов являлось пополнение оборотных средств «Самарского молока». В обеспечение обязательств по указанным договорам между «Самарским молоком» и «Эл банком» 28 февраля 2014 г. был заключен договор об ипотеке. В Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним договор зарегистрирован 16 апреля 2014 г. Согласно условиям договора, «Самарское молоко» передало в ипотеку «Эл банку» недвижимое имущество: принадлежащий должнику на праве собственности земельный участок из состава земель сельскохозяйственного назначения. | | Следует отметить, что 9 июня 2014 г. «Эл банк» заключил договор об уступке прав требования с оренбургским ООО «ЗерноТрейд-Транс» (ЗТТ). Согласно условиям договора «Эл банк» передал (уступил) ЗТТ права требования денежных средств, в т.ч. и с «Самарского молока», по кредитным договорам, а также права по обеспечительным договорам, в т.ч. по договору об ипотеке. Что характерно, в роли кредитора «Эл банк» участвовал еще в нескольких процедурах банкротства сельхозпредприятий Самарской обл. При этом почти в каждом таком деле использовалась следующая схема: «Эл банк» выдвигал денежное требование, а впоследствии заявлял о замене себя как кредитора на своего правопреемника — ЗТТ. Для некоторых финансовых операций «Эл банк» мог пользоваться услугами посредников. Компания «Капитал», по всей видимости, могла быть привлечена для осуществления финансовых операций между банком и заемщиками. ООО «Капитал» было создано в ноябре 2013 г. в Тольятти по адресу регистрации «Эл банка», т. е. за месяц до заключения кредитных договоров между «Самарским молоком» и «Эл банком». Основное направление деятельности ООО «Капитал» — денежное посредничество. |
