«Безденежье» экс-банкира

Георгий Кизельгур

15 лет спустя

Банкротство печально известного ЗАО ПФСК «Эл-Гранд» завершилось в декабре 2023 г. 14 февраля 2024 г. в ЕГРЮЛ внесена запись о ликвидации данного юридического лица.

К этому моменту государственный оператор по защите прав дольщиков в лице ФРТ пришел к пониманию, что достраивать один из замороженных на стадии фундамента проектов «Эл-Гранда» нецелесообразно. Речь о самарском жилом квартале с встроенными нежилыми помещениями в границах ул. Ленинской, Чкалова, Братьев Коростелевых и Маяковского. Права банкрота на земельный участок под кварталом и расположенные внутри объекты ФРТ приобрел в январе 2022 г., взяв обязательство выплатить обманутым гражданам, 20 лет назад покупавшим у «Эл-Гранда» права на квартиры, возмещение на сумму 97,6 млн р.

Правом на компенсацию тут же воспользовался бывший управляющий Кировского допофиса одного из рухнувших в Самаре банков Анатолий Попов. Хотя деньги у Попова и без того водились: его заработная плата в должности управляющего могла достигать 500 тыс. р., жить ему тоже есть где. Супруга Попова Людмила Попова имеет в собственности в т.ч. нежилое помещение, которое сдавала в аренду другому допофису банка «На Ставропольской» за 45 тыс. р. в месяц. В 2019 г. она взыскала с банка почти 113 тыс. р., причем за период, наступивший после отзыва лицензии.

В 2023 г. Попов подрядил юриста Данила Матвеева реализовать право, установленное в январе 2012 г., незадолго до признания застройщика банкротом. Сообща они добились судебного решения о возмещении Попову за счет ФРТ стоимости трехкомнатной квартиры площадью 135,67 кв. м в несостоявшемся многоквартирном доме (МКД) по ул. Ленинской, 257 в размере 3,175 млн р. и процентов. В подтверждение Попов представил договор с «Эл-Грандом» и квитанции к приходным кассовым ордерам (ПКО), датированные январем 2005 г.

Параллельно Попов обратился в суд с заявлением включить требование в сумме 13,8 млн р. в реестр кредиторов «Эл-Гранда» и компенсировать ему это требование за счет ФРТ в размере 4,55 млн р. Оказалось, что в 2010 г. суд признал за Поповым право на долю в несостоявшемся МКД по ул. Чкалова, 57 в виде нежилого помещения площадью 595 кв. м. Эта доля перешла к Попову по договору уступки от 25 июля 2006 г., заключенному с Николаем Ивакиным. Сам Ивакин приобрел долю у «Эл-Гранда» по договору на строительство от 9 марта 2005 г. за 13,8 млн р.

Вместо того чтобы сразу включиться в реестр, Попов 15 лет ждал от безнадежного «Эл-Гранда» сдачи объекта. Странно, что опытный банкир не проявил необходимой в таких случаях осмотрительности. К тому же вроде бы привыкший к строгой финансовой дисциплине Попов, идя за компенсацией, оперировал только некой распиской о принятии от него денег Ивакиным в обоснование передачи доли и права требования. ПКО в деле не фигурировали.

Впрочем, расписка одинаково впечатлила суд как в 2010 г., так и 15 лет спустя. 21 апреля 2025 г. на фоне возражений бывшего главного бухгалтера «Эл-Гранда» Тамары Кручинкиной (она указывала на отсутствие надлежащих доказательств взаиморасчетов между Поповым, Ивакиным и застройщиком) решение о выплате компенсации было принято.

23 июля оно устояло в апелляционной инстанции, а 9 октября его подтвердил кассационный суд. Те деньги, что Попов, будь он непредвзят, мог бы давно выбить из семейства Матвеевых (см. «Хронограф» №23 (888) от 10.07.23), теперь лягут дополнительным бременем на ФРТ, исключая экономию и уменьшая шансы на адекватное возмещение для претендентов на квартиры.

Ситуация позволяет предположить соглашательскую позицию конкурсного управляющего «Эл-Гранда» Оксаны Николаевой и применение судом двойных стандартов. К примеру, недавно одному из реальных дольщиков в ходе банкротства застройщика ООО «Кросс», где также распоряжалась Николаева, суд отказал в возмещении за счет средств фонда, несмотря на полный комплект документов о финансовых проводках.

Документы пахнут липой

Органам, следящим за законностью при соблюдении прав дольщиков и сохранностью бюджета, при исследовании вопроса о честности Анатолия Попова необходимо обратить внимание на личность Николая Ивакина. Прописанный в одном из общежитий, Ивакин, которого мало кто видел в принципе, еще никогда не выглядел инвестором по меркам рынка недвижимости. Перед тем как «вложиться» в «Эл-Гранд», Ивакин с 2001 по 2003 г. выступал номинальным участником фирмы с говорящим названием ООО «Информационно-рекламное агентство «Гном».

В декабре 2004 г. кураторы Ивакина, к числу которых относят Владимира Матвеева и Анатолия Попова, записали его директором и владельцем ООО «Строймастер» с ИНН 6318143308. Данная компания якобы поставляла стройматериалы для «Эл-Гранда». За поставку «Эл-Гранд» рассчитался собственным векселем стоимостью 13,8 млн р. Именно этот вексель Ивакин вернул в «Эл-Гранд» в счет оплаты договора от 9 марта 2005 г., что получило отражение в бухучете. Когда Ивакин уступил долю Попову по сомнительной расписке, на все согласный Матвеев также провел операцию через бухгалтерию.

В пользу версии о безденежности сделок и, как следствие, отсутствии законных оснований для предъявления требований к ФРТ говорит вероятность следующих обстоятельств. Деньги, привлекаемые «Строймастером» в кредитных организациях, в т.ч. в банке Попова, на закупку стройматериалов, скорее всего, сразу обналичивались и распределялись между организаторами схемы. О том, что полученные по кредитам средства передавались Владимиру и Данилу Матвеевым, в частности, неоднократно заявляла Кручинкина. Выпуск «Эл-Грандом» вряд ли обеспеченных векселей во исполнение обязательств перед поставщиками в таком случае способен был прикрыть объемы хищений. После предъявления к оплате векселя формировали у застройщика обязательства уже перед т.н. «дольщиками» (Ивакиным). Договориться об отсутствии передачи денег по расписке при оформлении договора цессии с Ивакиным для Попова, одобрявшего кредиты, вообще могло быть делом техники. В результате банкир буквально без затрат (а точнее, с помощью выведенных из банка чужих активов) мог стать держателем ликвидных прав на недвижимость.

Для легализации утечки кредитов, выданных, не исключено, в обход банковских нормативов, в 2009 г. сразу вслед за «Эл-Грандом» была инициирована процедура банкротства неплатежеспособного «Строймастера». Заявителем выступило ЗАО «Мелон» с требованием 400 тыс. р., а в дело помимо ОАО «МДМ Банк» и ОАО КБ «Стройкредит» вступило ООО «ТАВ-Трейдинг».

Это дружественное банку Попова общество прославилось выкупом проблемной задолженности у кредитной организации за ее же деньги (см. «Хронограф» №1 (445) от 21.01.13). Всего кредиторы потребовали со «Строймастера» 271 млн р. (!), но по факту не получили ничего. В ноябре 2010 г. конкурсное производство было завершено по причине отсутствия денег и имущества. В марте 2011 г. фирма Ивакина ликвидировалась.

Лазейка для аферистов

Николай Ивакин — образцовый неплательщик. Так, с 2011 г. мировой судья участка №36 Октябрьского р-на г. Самары вынес 10 приказов о взыскании с должника копеечных сумм налога. Весной 2011 г. выяснилось, что Ивакину как физлицу затруднительно погасить задолженность по кредитному договору в размере 58 тыс. р. (в итоге с него было взыскано всего 20 тыс. р.). В 2008 г., еще «управляя» «Строймастером», Ивакин задумал реализовать место в подземном паркинге одного из МКД Юрию Веселову. При оформлении сделки Веселов обнаружил, что признание за ним права собственности на паркинг невозможно, поскольку объект принадлежит иному лицу. В суде добросовестный покупатель даже ссылался на двойную продажу, однако хитрый Ивакин вышел сухим из воды.

Для Анатолия Попова такой персонаж мог представляться идеальным дропом. Известна история, как Ивакин вынул из банка Попова еще около 20 млн р. (в ценах 2003-2004 гг.) на покупку почти 1 тыс. кв. м нежилых помещений в другом обещанном «Эл-Грандом» жилом комплексе (ЖК) — на ул. Советской Армии. Якобы купив планируемые площади, Ивакин «передумал» быть дольщиком и уступил будущие метры по договорам цессии Людмиле Поповой. Платежные документы о переводе цессионарием Поповой денег в адрес Ивакина отсутствовали. Вместо них опять подложили странные расписки. К тому же подставное лицо «продало» «свою» недвижимость по той же цене, что и «покупало», даже не попытавшись повысить ее на размер процентов, которые должно было заплатить по банковским кредитам. Похоже, кредиты никто и не думал возвращать: в результате вывода активов из банка через Ивакина семейство Поповых готовилось получить очередной профит вместе с Матвеевыми.

В феврале 2022 г. Людмила Попова обратилась с иском к компании, достроившей проблемный ЖК после «Эл-Гранда». Попова, сочтя нового застройщика правопреемником банкрота, потребовала вернуть ей 20 млн р. «инвестиций» в Ивакина, свыше 16 млн р. процентов, 13 млн р., необходимые для «реинвестиций», а также упущенную выгоду от неиспользования несозданных коммерческих помещений в размере 43,5 млн р. В октябре 2024 г. в иске было отказано, в т.ч. со ссылкой на то, что Поповы, как и ранее их сателлиты (см. «Хронограф» №9 (916) от 25.03.24), не доказали оплату перехода прав требования к «Эл-Гранду» от старого «кредитора» (Ивакина) к новым. В частности, судебные эксперты поставили под сомнение качество ПКО (см. «Хронограф» №31 (980) от 13.10.25).

Попову решение не устроило, и она предложила рассмотреть апелляционную жалобу в Ульяновском областном суде, намекая на необъективность некоторых самарских судей. Однако коллеги из соседнего региона менять ничего не стали. В августе 2025 г. решение, подталкивающее к убеждению, что тратил только банк, а Ивакин и Поповы, вероятно, просто «рисовали» документы, вступило в законную силу.

Тем не менее распорядителям бюджета, с учетом удачи Анатолия Попова в споре с ФРТ, расслабляться рано. Владимир Матвеев давно вышел из тюрьмы, избежал взыскания сотен миллионов убытков ФРТ лично с себя и вместе с Данилом Матвеевым, похоже, активно помогает сателлитам экс-банкира фабриковать новые документы об обязательствах «Эл-Гранда». Благо печати и бланки сгинувшего застройщика на руках. Можно прогнозировать, что в ближайшее время о своих притязаниях на государственные деньги, предназначенные для расчетов с дольщиками жилых помещений, заявят всем известные токсичные фигуры. Хватит ли у властей воли остановить опустошение с таким трудом наполняемой казны, выяснится очень скоро.