Цугцванг Аюпова

Георгий Кизельгур

Докопались до Чекмарева

Государственная корпорация (ГК) «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) продолжает пытаться взыскать с Шамиля Аюпова 150 млн р. Этот процесс можно наблюдать в рамках дела о банкротстве МВКБ №А55-26194/2013. Ближайшее рассмотрение требований ГК «АСВ» должно было пройти 16 декабря. Однако в этот день было решено отложить судебное разбирательство на 28 декабря.

Напомним, решение о банкротстве МВКБ было принято Арбитражным судом Самарской обл. 12 декабря 2013 г. Этим же решением функции конкурсного управляющего были возложены на ГК «АСВ». 4 марта2015 г. в рамках рассмотрения дела о банкротстве МВКБ суд вынес определение, в котором была изложена суть претензии ГК «АСВ» к Аюпову: «Конкурсный управляющий ГК «АСВ»... просит:

1. Признать недействительной банковскую операцию ОАО «Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития» по списанию с депозитного счета Аюпова Шамиля Абдулкадировича № 4230 6810 8002 3000 2157 и последующему перечислению денежной суммы в размере 150 000 000 р. на счет Аюпова Шамиля Абдулкадировича № 4230 1810 6500 0000 0793 в ЗАО АКБ «ТУСАР», произведенную на основании платежного поручения от 29 октября 2013 г. № 7570.

2. Применить последствия недействительности указанной банковской операции в виде:

- признания восстановленной задолженности ОАО «Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития» в размере 150 000 000 р. перед Актовым Шамилем Абдулкадировичем по депозитному счету № 4230 6810 8002 3000 2157;

- взыскания с Аюпова Шамиля Абдулкадировича денежной суммы в размере 150 000 000,00 р.».

Кроме того, суд определил: «Ходатайство конкурсного управляющего (ГК «АСВ». – Прим. ред.) об истребовании документов у ЗАО АКБ «ТУСАР» рассмотреть на следующем заседании». Также ГК «АСВ» требовала привлечь к участию в этом деле в качестве третьего лица, не заявляющего самосто ятельные требования относительно предмета спора, ЗАО АКБ «ТУСАР». Аюпов столкнулся с угрозой лишиться 150 млн р.

В дальнейшем этот момент получил показательную оценку на уровне кассации в Казани. Но перед этим все вроде бы шло как по заказу Аюпова: 4 марта 2015 г. Арбитражный суд Самарской обл. в рамках дела №А55-26194/2013 (о банкротстве МВКБ) вынес определение, которым отказал конкурсному управляющему в лице ГК «АСВ» в удовлетворении заявления о взыскании с Аюпова 150 млн р. в пользу МВКБ. Казалось бы, у Аюпова возник повод ликовать. Но управленцы ГК «АСВ» оспорили это определение. Правда, удача им улыбнулась лишь на уровне кассационной инстанции.

В итоге 4 августа 2015 г. Арбитражный суд Поволжского округа (г. Казань) постановил: «Определение Арбитражного суда Самарской обл. от 4 марта 2015 г. и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 13 мая 2015 г. по делу №А55-26194/2013 отменить, направить обособленный спор на новое рассмотрение в Арбитражный суд Самарской обл.». При вынесении этого постановления суд кассационной инстанции аргументировал свои выводы следующим образом: «Судебные акты (судов первой и апелляционной инстанций. – Прим. ред.) мотивированы тем, что заявитель (конкурсный управляющий в лице ГК «АСВ». – Прим. ред.) не представил (судам первой и апелляционной инстанций. – Прим. ред.) доказательств выдачи Банку (МВКБ. –Прим. ред.) Актовым Ш.А. поручения на осуществление спорной банковской операции (перевод 150 млн р. в АКБ «ТУСАР». – Прим. ред.), т.е. совершения Актовым Ш.А. оспариваемой (конкурсным управляющим в лице ГК «АСВ». – Прим. ред.) сделки (по переводу 150 млн р. в АКБ «ТУСАР». – Прим. ред.)».

Другими словами, Аюпову якобы удалось убедить суды двух первых инстанций в том, что его деньги никуда из МВКБ не уходили только лишь потому, что он не предоставлял письменного согласия для перевода денег на свой счет в ЗАО АКБ «ТУСАР». Но если он этого не делал, то откуда в МВКБ могли узнать его личный счет в ЗАО АКБ «ТУСАР»?

Ответ на этот вопрос сумел дать в суде конкурсный управляющий ВМКБ в лице ГК «АСВ». В материалах дела он озвучен следующим образом: «Обращаясь с заявлением в арбитражный суд, конкурсный управляющий указал, что 29 октября 2013 г. должником (МВКБ. – Прим. ред.) совершена банковская операция по списанию с банковского счета Аюпова Ш.А. на основании платежного поручения от 29 октября 2013 г. № 7570 (назначение платежа «Списано по поручению вкладчика — пополнение счета»)

и последующему перечислению через корреспондентский счет на счет Аюпова Ш.А., открытый в другой кредитной организации -ЗАО АКБ «ТУСАР» денежных средств в размере 150 000 000 р. При этом остаток денежных средств на счете банковского вклада Аюпова Ш.А. (в МВКБ. – Прим. ред.) был предварительно сформирован путем совершения в этот же день 29 октября 2013 г. внутрибанковской проводки по зачислению Банком (МВКБ. –Прим. ред.) денежных сумм со счета № 4230 1810 1000 0000 5047, принадлежащего клиенту Банка (МВКБ. –Прим. ред.) Чекмареву В.А. (руководитель Банка (МВКБ. – Прим. ред.)), на основании банковского ордера от 29 октября 2013 г. № 1456 с указанием назначения платежа «Списано по поручению вкладчика — пополнение счета». Из этих слов следует, что председатель правления и на тот момент совладелец (26,4%) МВКБ Владимир Чекмарев по непонятной причине 29 октября 2013 г. вдруг сам перевел 150 млн р. со своего счета в МВКБ на счет Аюпова в этом же банке, после чего деньги со счета Аюпова якобы ушли на его же (Аюпова) счет в ЗАО АКБ «ТУСАР». С учетом известных талантов Чекмарева такое заявление ГК «АСВ» выглядело правдоподобно.

Чтобы понять возможные мотивы, которыми в тот день могли руководствоваться Аюпов и Чекмарев, конкурсный управляющий МВКБ в лице ГК «АСВ» привел в суде весомый аргумент. Вот как об этом сказано в постановлении кассационной инстанции: «Конкурсный управляющий указал, что сделка совершена в течение месяца до принятия заявления о признании должника (МВКБ. – Прим. ред.) банкротом, в период неплатежеспособности Банка (МВКБ. – Прим. ред.), при наличии у Банка (МВКБ. – Прим. ред.) иных кредиторов, требования которых не были удовлетворены, в результате ее совершения Аюпов Ш.А. получил предпочтение в удовлетворении своих требований». Из этой цитаты можно понять, что в ГК «АСВ» могли возникнуть подозрения о попытке Чекмарева с Актовым осуществить вывод денег из МВКБ. Напомним, что лицензия у МВКБ была отозвана приказом Банка России №ОД-881 от 11 ноября 2013 г. — т.е. через 12 дней после того, как в МВКБ произошли озвученные выше события вокруг счета Аюпова.

Работая с документацией МВКБ в рамках исполнения функций конкурсного управляющего, специалисты ГК «АСВ» имели возможность поиска признаков вывода 150 млн р. со счета Аюпова. Видимо, поэтому и последовало обращение в суд. Но вдруг выяснилось, что для полноты картины представители ГК «АСВ» должны представить суду документы, подтверждающие факт зачисления 150 млн р. на счет Аюпова, открытый им в ЗАО АКБ «ТУСАР». С этим возникла проблема. Причем вполне предсказуемая, ведь Аюпов чуть было не стал самым крупным акционером ЗАО АКБ «ТУСАР»!

Несостоявшийся банкир

28 октября 2013 г. председатель правления ЗАО АКБ «ТУСАР» Михаил Петриков подписал протокол собрания акционеров банка, на котором была одобрена допэмиссия акций на 150 млн р. (15 млн шт. номиналом 10 р. за единицу). В список допущенных к покупке акций лиц по закрытой подписке был включен Шамиль Аюпов.

Если наложить данные из претензии ГК «АСВ» на информацию о решении акционеров ЗАО АКБ «ТУСАР» о размещении допэмиссии, то можно прийти к выводу, что деньги со счета Аюпова в МВКБ должны были бы уйти на его счет в ЗАО АКБ «ТУСАР» для оплаты дополнительного выпуска акций. В случае размещения в пользу Аюпова всего выпуска дополнительной эмиссии акций ЗАО АКБ «ТУСАР», он стал бы держателем почти 23% акций банка. Для сравнения: у трех других самых крупных акционеров ЗАО АКБ «ТУСАР» до размещения допэмиссии было примерно по 17,5% акций, которые в случае вхождения Аюпова оказались бы размытыми. Т.е. в одночасье Аюпов мог бы стать крупнейшим владельцем АКБ «ТУСАР».

В материалах дела о банкротстве МВКБ говорится: «Арбитражным судом Самарской обл. был сделан запрос от 24 ноября 2014 г. в ЗАО АКБ «ТУСАР» в порядке ч.4 ст.66 АПК РФ о предоставлении выписки по расчетному счету Аюпова Ш.А. № 4230 1810 6500 0000 0793, открытому в ЗАО АКБ «ТУСАР», и копий первичных документов, связанных с поступлением и выдачей денежных средств. Указанный запрос ЗАО АКБ «ТУСАР» исполнен не был». По этому поводу суд кассационной инстанции в постановлении от 4 августа 2015 г. с формулировкой «направить обособленный спор на новое рассмотрение» дал соответствующую оценку действиям суда первой инстанции: «Однако каких-либо мер, предусмотренных ст. 66 АПК РФ, в целях истребования указанных доказательств, включая предусмотренные п. 9, 10 указанной статьи, судом принято не было».

Для понимания сказанного напомним, п.9 и п. 10 ст.66 АПК РФ гласят: «9. В случае неисполнения обязанности представить истребуемое судом доказательство по причинам, признанным арбитражным судом неуважительными, либо не извещения суда о невозможности представления доказательства вообще или в установленный срок на лицо, от которого истребуется доказательство, судом налагается судебный штраф... 10. О наложении судебного штрафа арбитражный суд выносит определение». Выходит, что ничего этого Арбитражным судом Самарской обл. сделано не было? Но почему?

Более всего не хочется верить, что в неисполнении положений п. 9 и п. 10 ст. 66 АПК РФ судей мог заинтересовать Аюпов или люди из его окружения. В любом случае в результате подобной забывчивости судей первой инстанции Аюпов сумел выиграть время для сохранения своих позиций. Повторное рассмотрение ходатайства ГК «АСВ», в т.ч. и о взыскании с Аюпова 150 млн р. в пользу МВКБ, в Арбитражном суде Самарской обл. было начато лишь 24 сентября 2015 г., но сразу же нашелся повод его отложить. Сначала до 20 октября, затем до 12 ноября, до 16 декабря, теперь — до 28 декабря. По крайней мере, как бы того ни желали в ГК «АСВ», заряжать против Аюпова приставов по истребованию 150 млн р. пока никто не имеет права. Однако очень скоро все может измениться. Причем не в пользу Аюпова.

Опасные знакомства

25 ноября в отношении ЗАО АКБ «ТУСАР» решением Арбитражного суда г. Москвы было ведено конкурсное производство, осуществить которое было доверено именно ГК «АСВ». Теперь специалистам госкорпорации не составит труда проверить то, о чем предпочитали молчать в ЗАО АКБ «ТУСАР». Для Аюпова это может стать не самой приятной процедурой. Но если вдруг выяснится, что данные по проводкам 29 октября 2013 г. в ЗАО АКБ «ТУСАР» окажутся утраченными, то возникнет повод уже для уголовного преследования соответствующих лиц. Ведь в целом цена вопроса будет куда выше 150 млн р. На фоне всего этого можно было спросить: кто так ловко сумел подставить хитроумного Аюпова? Поиски ответа на это вопрос легко приведут к истории площадки под бывшим ОАО «Самарский элеватор» в Самаре по ул. Максима Горького, 58. Это более 4,4 га земли в историческом центре Самары на берегу Волги. Этот участок Шамиль Аюпов в июне 2012 г. продал бывшему командиру подразделении спецназа внутренних войск МВД России Алексею Аболымову и его ООО Управляющая компания (УК) «Лига Чемпионов». Цена сделки оценивалась в 500 млн р. Однако расчет с продавцом мог быть задуман в т.ч. и за счет бартера по акциям ЗАО АКБ «ТУСАР». У Аболымова могли быть давние связи с московскими бенефициарами этого банка, налаженные задолго до сделки с Актовым. Если это так, то именно Аболымов мог бы быть заинтересованным втянуть в эту схему Аюпова.

27 ноября было изготовлено определение о введении в отношении ООО УК «Лига Чемпионов» процедуры наблюдения. С заявлением о признании УК «Лига Чемпионов» банкротом в Арбитражный суд Самарской обл. обратилось ЗАО АКБ «ТУСАР». Причем банк успел это сделать до момента ведения в отношении него самого процедуры банкротства. Такая оперативность имеет свое объяснение. ООО УК «Лига Чемпионов» владело участком площадью более 4,4 га, расположенного в историческом центре Самары на берегу р. Волги. Теперь кредиторы самого ЗАО АКБ «ТУСАР» до этого участка точно не доберутся.

Вот только Аюпова это не обезопасит. Он теперь один на один в споре с ГК «АСВ». Если АСВ сумеет доказать свою правоту, то Аюпову предстоит выложить 150 млн р., которые он, возможно, даже и не получал. Но что он в этом случае может предложить Аболымову? Ничего. Краповые береты любые вопросы к ним могут перевернуть в наезд, и денег они никому не платят. Т.е. им платят, но они нет. Что будет делать Аюпов, лишившись и участка под элеватором, и 150 млн р., не понятно.

Однако известно и другое. 17 сентября 2015 г. в ЕГРЮЛ были внесены данные об Аюпове Ш..А. как о единственном учредителе ООО «Капитал Девелопмент» (уставный капитал 300,141 млн р.). Организация создана 30 марта 2015 г. и была зарегистрирована в Санкт-Петербурге. В случае признания судом требования ГК «АСВ» с Аюпова будет что взыскать.

"Хронограф" будет следить за развитием событий.

Справка:

Вопросы, на которые Областной аналитический еженедельник «Хронограф» предложил ответить Шамилю Аюпову:

1. Как Вы познакомились с Аболымовым Алексеем Федоровичем?

2. Почему Вы решили именно ему продать участок и объекты недвижимости бывшего ОАО «Самарский элеватор»?

3. Почему Вы так и не получили все 500 млн р., прописанные в договоре купли-продажи, который Вы заключили с ООО УК «Лига Чемпионов» Аболымова А.Ф.?

4. Кто Вас убедил попытаться войти в 2013 г. в состав акционеров ЗАО АКБ «ТУСАР»? Какова была в этом роль Аболымова?

5. Почему Вы хранили в МВКБ деньги? Что Вас связывало с Чекмаре-вым В.А. — руководителем этого банка?

6. Почему Вы ему позволили переводить деньги со своего счета?

7. Как Вы можете объяснить то, что Чекмарев мог это сделать даже без Вашего письменного уведомления? Кто за этим стоял, если не Вы?

8. Почему Чекмарев переводил деньги сначала на Ваш счет, а затем с Вашего счета в другой банк — в АКБ «ТУСАР»?

9. За счет чего Вы будете возвращать 150 млн р. в пользу обанкротившегося МВКБ?

10. Зачем Вы учредили в Санкт-Петербурге ООО «Капитал Девелопмент»?

11. Откуда Вы взяли 300 млн р. для формирования уставного капитала ООО «Капитал Девелопмент»?

12. Продолжите ли Вы отношения с Аболымовым?