Все схвачено

Илья Ширтанов

Любимый заемщик

Наиболее крупная сумма, фигурирующая в сообщении Свиридова, была заявлена фирмой ООО «Высота». Данная организация претендует на получение с ММИ более 1 млрд р. Между тем в раскрытых данных отмечается, что требования «Высоты» были сформированы в результате заключения договоров цессии с ПАО Банк ЗЕНИТ. Т.е., по сути, указанное событие можно считать началом вступления в дело о банкротстве ММИ реальных кредиторов банковского сектора. Также примечательно, что поручался по обязательствам ММИ перед ЗЕНИТом бенефициар ГК «Гранд Тойз» Алексей Молвиский. Именно с Молвинским министр Кобенко в свое время участвовал в ООО «Когито Менеджмент Консалтинг». Последнее занималось разработкой стратегии развития ММИ.

В результате сплоченной деятельности была образована уже упомянутая ГК «Гранд Тойз», которая объединила ММИ, импортера игрушек ООО «Некст — Тайм» и ритейлерскую сеть с множеством юрлиц, функционирующую под брендом «Бегемот». После назначения Кобенко на министерскую должность он формально утратил связь с бизнесом. Тем не менее вряд ли первое лицо МЭРИТ утратило контроль за ММИ. Особенно актуально это высказывание на фоне того, что компания зарегистрирована в Самарской обл. и, по сути, является представителем отрасли, находящейся в ведении МЭРИТ.

На протяжении нескольких последних лет ММИ упорно наращивал долговую нагрузку. К началу 2014 г. объем долговых обязательств ММИ практически сравнялся с показателями годовой выручки. К этому времени ММИ успел довести размер всех обязательств до отметки около 8,4 млрд р. при выручке порядка 9 млрд р.

ММИ продолжил работать по линии привлечения средств. Из раскрытых ММИ сведений известно, что компания активно пользовалась услугами следующих банков: АО «Юни-Кредит Банк», турецкий АО «ИШБАНК», ПАО «Банк «Санкт-Петербург», ОАО «Московский Кредитный Банк», НОМОС-БАНК, позже присоединенный к ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО Банк ЗЕНИТ. Однако, несмотря на все манипуляции, проводимые теперь уже экс-директором фирмы Алексеем Лапиным, было понятно, что рано или поздно ММИ начнет «сливаться».

Т.е. будет запущена процедура банкротства, в рамках которой всем недружественным кредиторам ММИ будет предоставлена возможность попрощаться со своими деньгами. Подобный финал деятельности ММИ эксперты Областного аналитического еженедельника «Хронограф» прогнозировали еще в апреле 2014 г. (см. «Хронограф» №14 (501) от 21.04.14).

Наперекор здравому смыслу

Банкиры, в свою очередь, продолжали упорно вливать в ММИ денежные средства. К примеру, по информации временного управляющего ММИ, договор об открытии кредитной линии, по которому правопреемник Банка ЗЕНИТ пытается взыскать 1 млрд р., был заключен 19 ноября 2014 г. Хотя на тот момент даже независимый эксперт ЗАО «Национальное кредитное бюро» (НКБ) предупреждало о высоком риске кредитования ММИ. Тем, кто с непреодолимой силой желал одолжить ММИ денег, эксперты НКБ давали следующие рекомендации: «Принять соответствующие меры подстраховки, прежде чем предоставить кредит, получить личные гарантии». Вполне возможно, что здесь как раз и сыграл свою роль Молвинский, лично поручившийся за ММИ перед ЗЕНИТом.

Судя по раскрытой ММИ информации, компания неоднократно реструктурировала свои долги. Дело дошло до того, что ММИ был вынужден обратиться за помощью к представителям небанковского сектора (см. «Хронограф» №40 (568) от 7.12.15). В частности, ММИ раскрыл информацию о совершении «обществом крупной сделки, а именно дополнительного соглашения 2 к договору займа от 24 августа 2015 г. между обществом в качестве заемщика и ООО «Управляющая компания «Строить и Жить» в качестве заимодавца».

Банкиры, судя по всему, чего-то упорно ждали. В итоге, весной 2016 г. начались подготовительные процессы к управляемому банкротству ММИ. С31 марта по 6 апреля 2016 г. в Арбитражном суде Самарской обл. было зарегистрировано около сотни заявлений юр-лиц, осуществляющих деятельность под брендом «Бегемот». Все они были адресованы ММИ (см. «Хронограф» №13 (583) от 25.04.16).

Новая оболочка ММИ

22 апреля по заявлению ООО «Энергаз» в отношении ММИ была введена процедура наблюдения. 5 и 6 мая произошла лавинообразная подача заявлений в суд от кредиторов ММИ (см. «Хронограф» №16 (586) от 30.05.16). Это почти 120 юрлиц, работавших в обойме ГК «Гранд Тойз», ключевым участником которой был ММИ. Общий объем их требований превышает 2 млрд р.

24 мая Виталий Свиридов раскрыл информацию о поступлении требований в размере 26 млн р. от ООО «Бегемот Кострома», ООО «Сириус» заявило требования на сумму 523 млн р. И в этом же сообщении отражено требование «Некст-тайма», немногим превышающее 179 млн р.

30 мая одновременно с сообщением о намерениях правопреемника Банка ЗЕНИТ — фирмы «Высота» — временный управляющий раскрыл информацию о поступивших требованиях от ООО «Центр Долг» в размере 84 млн р. и физлица Сергея Куприна, который намерен взыскать 13 млн р. на основании двух неких договоров купли-продажи от 22 мая 2014 г. заключенных «между ООО «Мир мягкой игрушки», Куприным С.Г. и Курниковым О.В.». С указанными лицами Кобенко мог выстроить отношения еще во время работы в ООО «Строительная компания №1» (СК №1), которое выступало в роли владельца ТЦ «Мадагаскар» в Тольятти. Кобенко занимал должность генерального директора С К №1, Куприн и Олег Курников числились собственниками данной фирмы.

Кроме того, Куприн, Курников, Молвинский совместно с Сергеем Киселевым и Дмитрием Сайгушинским выступают учредителями ООО «ТПК «ДетПром». Киселев также является единственным учредителем и директором ООО «Коммерческая недвижимость» (КН). До последнего времени ММИ арендовал складские площади у КН. О Дмитрии Сайгу -шинском известно, что его отец был полковником милиции, служил в Тольятти в середине «нулевых». Несложно догадаться, кто мог организовать силовое прикрытие бизнесу ГК «Гранд Тойз» в Тольятти.

Стоит отметить, что Сайгушинский также успел отметиться в деле о банкротстве, заявив требования к ММИ в размере 2,2 млн р. Об этом сообщил Свиридов 31 мая 2016 г. Таким образом, можно прийти к выводу, что бенефициары ММИ успели основательно подготовиться к банкротству компании на фоне невразумительного спокойствия кредиторов из банковского сектора.

Примечательна и еще одна деталь. Согласно данным ФНС, И апреля 2016 г. было образовано новое ООО «Мир мягкой игрушки». В выписке из ЕГРЮЛ говорится, что фирма зарегистрирована по адресу: Тольятти, ул. Свердлова, 22а, кв. 32. Единственным учредителем и одновременно директором недавно созданного ММИ вписан Дмитрий Кравченко. Формально связи старого ММИ с новым пока не прослеживаются. Однако совокупность нюансов (время образования нового ММИ и начало банкротства старого, полное совпадение названий фирм) наводит на вполне определенные мысли. Например о том, что новый ММИ может выступить продолжателем выстроенного Кобенко с Молвинским бизнеса, но только уже без обязательств перед банками-кредиторами.

"Хронограф" будет следить за развитием событий.